列支敦士登首相認(rèn)為區(qū)塊鏈技術(shù)正在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，同時(shí)列支敦士登希望走在區(qū)塊鏈發(fā)展的前列。
因此，列支敦士登政府開(kāi)始起草“明智的”、全面的區(qū)塊鏈立法來(lái)創(chuàng)造一個(gè)有利于創(chuàng)新和監(jiān)管的法律環(huán)境。

當(dāng)其它國(guó)家穩(wěn)步引入?yún)^(qū)塊鏈和與加密貨幣相關(guān)的法律時(shí)，列支敦士登的首相Adrian Hasler告訴CoinDesk，列支敦士登即將推出的法案“遠(yuǎn)比其他國(guó)家的區(qū)塊鏈立法更進(jìn)一步”。
Hasler說(shuō)道：這項(xiàng)法律旨在規(guī)范所有可能出現(xiàn)在技術(shù)系統(tǒng)上的活動(dòng)，如分布式賬本和區(qū)塊鏈系統(tǒng)，從而提供法律上的確定性。但法律所涵蓋的內(nèi)容遠(yuǎn)不止是發(fā)行加密貨幣和代幣。該法律旨在為涉及這些技術(shù)的廣泛的新服務(wù)和商業(yè)模式提供必要的法律框架。
Hasler指出，這項(xiàng)被稱(chēng)為“區(qū)塊鏈行動(dòng)（Blockchain Act）”的法案將勾勒出一個(gè)謹(jǐn)慎的、寬松的監(jiān)管框架。
該國(guó)首相解釋道：我們沒(méi)有必要制定過(guò)多而缺乏實(shí)際意義的規(guī)定，因?yàn)檫@樣區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)就會(huì)在規(guī)定之外發(fā)展，這肯定不會(huì)符合任何國(guó)家的利益。因此，我們希望通過(guò)這一法律提出一種合理的監(jiān)管方法，即國(guó)家在創(chuàng)造法律確定性和信心方面發(fā)揮的作用，同時(shí)在需要的地方發(fā)揮作用。
該法案將主要由列支敦士登的金融市場(chǎng)監(jiān)督管理局來(lái)進(jìn)行告知，該機(jī)構(gòu)迄今為止已處理過(guò)100個(gè)區(qū)塊鏈和與密碼有關(guān)的詢(xún)問(wèn)。
“重大變化”
Hasler進(jìn)一步指出，該國(guó)政府已經(jīng)對(duì)其它國(guó)家的相關(guān)立法進(jìn)行了審查，并與金融科技公司、金融服務(wù)提供商和律師進(jìn)行了磋商，政府這么做的目的是使該法案“盡可能與實(shí)際相關(guān)”。同時(shí)他希望今年夏天向公眾公布這項(xiàng)法案。


盡管該提出該項(xiàng)立法的時(shí)間恰逢加密貨幣的繁榮時(shí)期，但Hasler表示列支敦士登對(duì)區(qū)塊鏈的興趣并不是一時(shí)興起，該法案是在一份大約1.5年前召開(kāi)的工作組對(duì)“區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)的機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行分析后得出的。
Hasler對(duì)CoinDesk說(shuō)道：我們很快就明白了區(qū)塊鏈?zhǔn)侨绾物@著改變我們經(jīng)濟(jì)生活和金融服務(wù)的方方面面的。
同樣，Hasler將區(qū)塊鏈法案的實(shí)施時(shí)間歸因于更廣泛的“國(guó)家創(chuàng)新”。
他解釋說(shuō)：對(duì)于列支敦士登政府來(lái)說(shuō)，國(guó)家和政府本身有能力進(jìn)一步發(fā)展是很重要的。區(qū)塊鏈法案源于這一創(chuàng)新過(guò)程。
這個(gè)擁有不到4萬(wàn)人口的歐洲小國(guó)，迄今為止已經(jīng)顯示出對(duì)區(qū)塊鏈和加密貨幣技術(shù)越來(lái)越大的興趣。
在今年3月，列支敦士登王儲(chǔ)Alois Philipp Maria層透露王室正考慮將其50億美元的財(cái)富投資于加密貨幣，并建議區(qū)塊鏈可以用來(lái)提高政府的效率。
此外，列支敦士登的銀行Frick也在今年3月宣布，它現(xiàn)在允許客戶(hù)直接投資于加密貨幣，該銀行如此舉措源于歐洲各地企業(yè)對(duì)加密貨幣的需求。

數(shù)字貨幣金融牌照一般是指在某個(gè)國(guó)家或地區(qū)的運(yùn)營(yíng)數(shù)字貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的許可牌照。擁有數(shù)字貨幣金融牌照則代表此機(jī)構(gòu)可在發(fā)放當(dāng)?shù)剡M(jìn)行與數(shù)字貨幣有關(guān)的業(yè)務(wù)和衍生服務(wù)。如開(kāi)設(shè)數(shù)字貨幣交易所、支付、數(shù)字貨幣金融衍生品等等。

數(shù)字貨幣交易牌照的發(fā)行主體一般是國(guó)家央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，當(dāng)然法律部門(mén)的參與也十分重要。各個(gè)國(guó)家的牌照申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)也存在較大差異，部分國(guó)家和地區(qū)甚至需要同時(shí)申請(qǐng)相關(guān)的證券、銀行、基金牌照。

哪些國(guó)家頒布過(guò)數(shù)字貨幣交易牌照？

目前，已經(jīng)頒布過(guò)數(shù)字貨幣交易行業(yè)相關(guān)牌照的國(guó)家主要有日本、美國(guó)、瑞士、泰國(guó)、愛(ài)沙尼亞、澳洲、加拿大、菲律賓等。這些國(guó)家對(duì)數(shù)字貨幣或者1CO的態(tài)度不同，置頂相關(guān)法規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)也不同，但通過(guò)頒布數(shù)字貨幣金融牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來(lái)說(shuō)是為了保護(hù)市場(chǎng)和投資者，促進(jìn)數(shù)字資產(chǎn)在該國(guó)法律框架之內(nèi)合規(guī)地存在。

下面是對(duì)這幾個(gè)主要國(guó)家過(guò)去舉措的詳細(xì)介紹：

那么怎么辦理呢，辦理?xiàng)l件比較簡(jiǎn)單，成本各方面也比較低的有美國(guó)，澳大利亞，等國(guó)家。

辦理這些牌照的條件？首先就是辦理當(dāng)?shù)氐墓荆@個(gè)是最主要的一個(gè)條件，那么接下來(lái)就可以開(kāi)設(shè)申請(qǐng)牌照了.

美國(guó)數(shù)字貨幣MSB牌照的具體有關(guān)事項(xiàng)。

美國(guó)牌照注冊(cè)時(shí)間在10到20個(gè)工作日，要求是先組建當(dāng)?shù)毓荆M建當(dāng)?shù)毓拘枰峁┑馁Y料很簡(jiǎn)單

注冊(cè)公司的時(shí)間也在1個(gè)星期左右。

申請(qǐng)牌照資料：

1、需要前面注冊(cè)好的美國(guó)公司資料

2、申請(qǐng)美國(guó)稅號(hào)

3、盡職調(diào)查文件

申請(qǐng)牌照需要的流程：

公司注冊(cè)證書(shū)

公司章程或同等文件

交易所的簡(jiǎn)要概況

交易所提供的服務(wù)

交易所目前經(jīng)營(yíng)狀況（若該交易所目前在運(yùn)營(yíng)）等等大部分資料都是由律師準(zhǔn)備的·

美國(guó)MSB牌照，注冊(cè)成本低，申請(qǐng)時(shí)間快，是目前的金融牌照中，申請(qǐng)費(fèi)用最低的！

我么可以辦理的牌照有：美國(guó)MSB牌照、加拿大MSB牌照、美國(guó)NFA牌照、愛(ài)沙尼亞MTR、英國(guó)FCA、馬耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金會(huì)、新加坡MAS金融監(jiān)管、區(qū)塊鏈牌照、數(shù)字貨幣監(jiān)管牌照、阿聯(lián)酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利茲IFSC牌照、新西蘭FSP及FMA牌照、澳大利亞ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌爾FSA牌照、開(kāi)曼CIMA牌照等全球海外監(jiān)管牌照等。

2019年11月25日，央行發(fā)布《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告(2019)》。報(bào)告顯示，2018年以來(lái)，金融系統(tǒng)落實(shí)攻堅(jiān)戰(zhàn)各項(xiàng)任務(wù)措施，取得積極成效。在整頓金融秩序方面，國(guó)內(nèi)173家虛擬貨幣交易及代幣發(fā)行融資平臺(tái)已全部無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。同時(shí)繼續(xù)嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，及時(shí)查處大案要案。區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)曙光在前;另一方面國(guó)家對(duì)幣圈虛擬幣交易相關(guān)活動(dòng)繼續(xù)采取高壓態(tài)勢(shì)。

在一片深入摸排清理打擊交易所的大潮面前。就是頭部交易所火幣，歐科落地海南特區(qū)之舉，積極擁抱國(guó)家區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)發(fā)的消息，也只能說(shuō)算是自救而已，從數(shù)字貨幣交易的投資行為舒適區(qū)走出來(lái)，去往上游切實(shí)的真金白銀投入搞區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)，轉(zhuǎn)型談何容易。

中小數(shù)字貨幣交易所出路何在?繼續(xù)海外注冊(cè)，國(guó)內(nèi)運(yùn)營(yíng)可否?

公告細(xì)則明確宣布，這類(lèi)服務(wù)器均位于海外，也在海外注冊(cè)了離岸公司，嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，它們都屬于外埠交易場(chǎng)所”，都屬于打擊范圍。隨著國(guó)內(nèi)監(jiān)管越收越緊，恐怕，中小交易所真正的海外運(yùn)營(yíng)時(shí)代，就要到來(lái)了，然后，他們就會(huì)發(fā)現(xiàn)，全世界各國(guó)政府對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管政策或各有不同，然而在承認(rèn)數(shù)字貨幣的國(guó)家中，都對(duì)交易所提出有取得數(shù)字資產(chǎn)交易牌照的要求。這也是數(shù)字資產(chǎn)投資和交易在各國(guó)現(xiàn)有法律框架下能夠受到合規(guī)保護(hù)的前提。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，擁有牌照的數(shù)字貨幣交易所的一切行為都會(huì)受到所在國(guó)的相關(guān)法律監(jiān)管，合規(guī)便再也不是一句空泛的口號(hào)。目前，已經(jīng)頒布過(guò)數(shù)字貨幣交易行業(yè)相關(guān)牌照的國(guó)家主要有日本、美國(guó)、愛(ài)沙尼亞，澳大利亞，瑞士、泰國(guó)、加拿大、菲律賓、新西蘭、新加坡等，其中美國(guó)的數(shù)字貨幣經(jīng)營(yíng)牌照MSB含金量較高。MSB是Money Services Business的簡(jiǎn)稱(chēng)，屬于FinCEN(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 )管，屬于注冊(cè)許可制。從事金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可。

美國(guó)財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)曾明確強(qiáng)調(diào)，MSB 是虛擬貨幣交易所及其管理者，在美國(guó)境內(nèi)從事數(shù)字資產(chǎn)的相關(guān)業(yè)務(wù)，必須在 FinCEN 注冊(cè) MSB 牌照。美國(guó)MSB牌照是由Fincen(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的一類(lèi)金融牌照，主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，包括了數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發(fā)行，以及外匯兌換， 國(guó)際匯款等等的業(yè)務(wù)。在美國(guó)從事上述相關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須向申請(qǐng)MSB牌照，才能合法地運(yùn)營(yíng)。

雖然美國(guó)是聯(lián)邦制國(guó)家，各州都有自己特有的金融管理政策法規(guī)，但是MSB這種一類(lèi)金融牌照是各州政府都認(rèn)可的聯(lián)邦頒布牌照，相當(dāng)于全美五十州的通行證。此外，鑒于在藍(lán)星上美國(guó)的超級(jí)地位，華爾街更是在全球金融業(yè)舉足輕重，所以，交易所擁有了MSB牌照，相當(dāng)于獲得美國(guó)財(cái)政部的權(quán)威批準(zhǔn)以及合規(guī)監(jiān)管，即可在美國(guó)以及全球開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，也將會(huì)更加受到全球投資者的認(rèn)可。

金融服務(wù)業(yè)及其相關(guān)衍生行業(yè)是美國(guó)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，是重中之重，一旦認(rèn)同虛擬貨幣地位放開(kāi)其市場(chǎng)，華爾街投資市場(chǎng)的巨額投資必將滾而來(lái)，資金的流動(dòng)性加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣市場(chǎng)是絕對(duì)的利好消息，這代表著巨大的財(cái)富效應(yīng)，所以MSB牌照的重要性無(wú)需再言。

作為重要的市場(chǎng)行為風(fēng)向標(biāo)，幣圈頭部交易所Coinbase，Bitfinex，Poloiex，火幣網(wǎng),ok,幣安，抹茶交易所等平臺(tái)均持有MSB牌照開(kāi)展經(jīng)營(yíng)。曾經(jīng)在火幣宣布取得該牌照的時(shí)候業(yè)界還掀起過(guò)一場(chǎng)關(guān)于MSB牌照含金量的爭(zhēng)論，從目前的市場(chǎng)發(fā)展態(tài)勢(shì)來(lái)看，此爭(zhēng)論可以休矣。

而在全球的另一個(gè)金融中心新加坡，今年早些時(shí)間也通過(guò)《支付服務(wù)法案》。法案的監(jiān)管范圍包括所有在新加坡市場(chǎng)有實(shí)際運(yùn)營(yíng)的相關(guān)機(jī)構(gòu)，而不僅限于注冊(cè)地在新加坡的機(jī)構(gòu)。因此，火幣、幣安等在新加坡有大眾流水運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的大型交易所均需準(zhǔn)備牌照申請(qǐng)。

面對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的巨大潛力和高速發(fā)展面前，誰(shuí)也不會(huì)無(wú)動(dòng)于衷，但是收益越大風(fēng)險(xiǎn)越大，所以合規(guī)的監(jiān)管，是發(fā)展必須的前提。根據(jù)最新的數(shù)字資產(chǎn)交易所風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告披露，在被分析的216家數(shù)字資產(chǎn)交易所中，只有14%的交易所被確認(rèn)已獲得相關(guān)監(jiān)管部門(mén)發(fā)放的合法牌照，69%的交易所沒(méi)有“完整和透明的”CDD和KYC程序。也許由于各國(guó)政策不同，數(shù)字貨幣交易牌照的申請(qǐng)注冊(cè)還有合規(guī)及審查成本非常高，所以以前很多交易所會(huì)選擇放棄或者無(wú)視，那么現(xiàn)如今在不合規(guī)就玩不下去的游戲規(guī)則下，恐怕有雄心有膽魄還想做大的中小交易所，則必然走上申請(qǐng)牌照之路了。

交易所入門(mén)級(jí)牌照之美國(guó)加拿大MSB

首先加拿大msb牌照和，美國(guó)msb牌照從監(jiān)管的大同小異來(lái)看，130兩者并沒(méi)9370有什么特別的6165大差異：

1:美國(guó)msb牌照受監(jiān)管于FinCEN（美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 ）管，屬于注冊(cè)許可制。從事金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可。這類(lèi)似于中國(guó)工商登記里加上一項(xiàng)：資金服務(wù)業(yè)務(wù)。

2:加拿大msb是受加拿大金融交易和報(bào)告分析中心監(jiān)管的，F(xiàn)INTRAC是加拿大的金融情報(bào)單位，于2000年成立。它是一個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財(cái)政部長(zhǎng)匯報(bào)工作，對(duì)議會(huì)活動(dòng)中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華。主要負(fù)責(zé)收集、分析、評(píng)估和披露加國(guó)金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國(guó)的金融穩(wěn)定及安全。類(lèi)似于美國(guó)的CFTC。FINTRAC接受金融機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)收集、分析、評(píng)估和披露加國(guó)金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國(guó)的金融穩(wěn)定及安全。

美國(guó)MSB牌照是屬于一個(gè)金融牌照

美國(guó) MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。范圍包括國(guó)際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉(zhuǎn)移（包括數(shù)字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發(fā)行、提供預(yù)付項(xiàng)目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務(wù)。

美國(guó)MSB牌照優(yōu)勢(shì)：

1.獲得權(quán)威批準(zhǔn)：獲得美國(guó)財(cái)政部的權(quán)威批準(zhǔn)，即代表對(duì)平臺(tái)的合規(guī)監(jiān)管。美國(guó)的公司法律及金ron業(yè)監(jiān)管非常完善，擁有美國(guó)牌照，會(huì)讓您的數(shù)字貨B交易平臺(tái)更受全球投資者的認(rèn)可。

2.成為一線(xiàn)平臺(tái)：MSB牌照也是全球數(shù)字貨B交易機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)配備的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火幣網(wǎng)、幣安、OK等平臺(tái)均持有此牌照開(kāi)展經(jīng)營(yíng)。

3.多元化服務(wù)：MSB牌照準(zhǔn)許貨幣兌換及發(fā)送服務(wù)，使您可以更好地滿(mǎn)足客戶(hù)需求，提供更加多元化的服務(wù)

加拿大MSB牌照屬于一個(gè)外匯牌照

加拿大金融交易和報(bào)告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報(bào)單位，于2000年成立。它是一個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財(cái)政部長(zhǎng)匯報(bào)工作，對(duì)議會(huì)活動(dòng)中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華。主要負(fù)責(zé)收集分析、評(píng)估和披露加國(guó)金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國(guó)的金融穩(wěn)定及安全。

加拿大牌照優(yōu)勢(shì)

1.目前所有國(guó)內(nèi)AA類(lèi)牌中辦理費(fèi)用最低的牌照

2.不需要繳納保證金

3.下牌時(shí)間快

4.投訴少，口碑好

5.天眼顯示MM全牌

其實(shí)對(duì)于數(shù)字貨幣項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，兩個(gè)國(guó)家的牌照都是很不錯(cuò)的選擇。還有一點(diǎn)很重要的是，兩個(gè)牌照都是為數(shù)不多的A類(lèi)牌照中可以離岸申請(qǐng)的，省去了很多后期的維護(hù)成本，目前同時(shí)持有兩個(gè)國(guó)家的牌照的項(xiàng)目和交易所也很多，畢竟未來(lái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)肯定是必不可少的，如果預(yù)算充足的話(huà)，兩個(gè)牌照同時(shí)擁有他不香嘛，畢竟交易所沒(méi)有說(shuō)只有一塊牌照的，都是各個(gè)國(guó)際的都來(lái)一個(gè)