股權(quán)質(zhì)押的有效要件有哪些
股權(quán)質(zhì)押的有效要件:股權(quán)需具有可轉(zhuǎn)讓性;必須簽定書面股權(quán)質(zhì)押合同;必須辦理出質(zhì)登記;禁止預設流質(zhì)條款。
在現(xiàn)實生活中,應該大家都有聽到過因為急需資金應急而做過汽車、房屋質(zhì)押等手續(xù)。然而,“質(zhì)押”這一東西在股市里也有,那么我們今天就先來對“股權(quán)質(zhì)押”的相關(guān)內(nèi)容做個了解吧,拓寬一下知識面!
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一、什么是“股權(quán)質(zhì)押”?
1.股權(quán)質(zhì)押的意思
股權(quán)質(zhì)押是一種擔保方式,就是為了能讓債務得到履行而為其做擔保,債務人(公司)或者第三人依照法律將其股權(quán)抵押給債權(quán)人(銀行等),假如出現(xiàn)債務人不履行債務或者發(fā)生了當事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)這樣的情形時,債務人有權(quán)享受該股票的優(yōu)先受償。我們在這里看到的“股權(quán)”不僅包括了有限責任公司的股東所出的資金,也包括股份有限公司的上市或非上市股票。
2.公司進行股權(quán)質(zhì)押的原因
如果某個公司決定要做股權(quán)質(zhì)押,這種情況也就說明了,這個公司可能出現(xiàn)了資金周轉(zhuǎn)困難,公司財務維持不了正常經(jīng)營的狀態(tài),需要大量資金來補充現(xiàn)金流。
一般這種情況需要進行股權(quán)質(zhì)押:
如果說企業(yè)最近需要2000萬的資金,用股票質(zhì)押的方式進行融資,如果銀行把錢借給他,若用五折折扣率,那拿到手的只有1000萬。防止出現(xiàn)無法償還銀行本金的情況,平倉線和預警線就是銀行為這個設置的,防止自己的利益出現(xiàn)損失,一般兩者多為140-160%或130-150%。
其實,公司在做股權(quán)質(zhì)押時是有上限的,一般在做股票質(zhì)押時股票質(zhì)押率會打5~6折,大多5折,期限普遍是半年至2年,當然了最后的質(zhì)押率水平,還是要依照公司的資質(zhì)來決定。這方面真的值得我們注意一下,若股權(quán)凍結(jié)了的話那將不能進行質(zhì)押。
3.哪里可以查看股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)內(nèi)容?
一般的可以上上市公司的官網(wǎng)及某些金融終端等查詢。股市里要懂得留意公司股權(quán)質(zhì)押信息,除此之外還是要留意其他的重要信息。這里有個鏈接,大家去點擊即可獲取一份投資日歷,里面的信息還是很重要比如說公司除權(quán)除息、新股申購和停牌復牌等具體信息:專屬滬深兩市的投資日歷,掌握最新一手資訊
二、股權(quán)質(zhì)押是好事還是壞事?對股票有影響嗎?
股權(quán)質(zhì)押它就是一種作用于融資的工具,不僅能夠用力彌補現(xiàn)金流,還能夠改善企業(yè)的經(jīng)營狀態(tài)。
不過,我認為它還是會有著平倉或爆倉以及為保持股權(quán)從而喪失控制權(quán)的風險。
對股票有什么影響,還是要從實際情況出發(fā)進行分析。
1、利好股票的情況
公司進行股權(quán)質(zhì)押來獲得流動資金的目的就是為了要經(jīng)營主業(yè)或者是開展新項目的話,那是可以視為利好的,因為這也是有利于開疆擴土。還有,倘若你選擇質(zhì)押的是流通的股票,這意味著在市場上該股的股票數(shù)量減少,需求量的情況,基本是無變化的,拉升這個股票所要的資金量變少了的話,處在市場風口的話,可以更容易開啟行情。
2、利空股票的情況
上市公司僅僅為了償還短期債務以及無關(guān)公司發(fā)展大計的支出的情況,公司財務的窘?jīng)r就反而被體現(xiàn)出來了,會降低投資者對該公司的預期和好感度。另有,假設股權(quán)進行高質(zhì)押,這要是導致股票下跌甚至跌破預警線,倘若證券公司出售質(zhì)押股票,容易產(chǎn)生不好的反應,影響市場對該股票的做多情緒,最終可能會致使股價的下降。
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質(zhì)權(quán)的生效條件是什么
現(xiàn)實生活如果債務人自己的動產(chǎn)或權(quán)利上面設立了質(zhì)權(quán),等到債務到期那天仍然沒有清償時債權(quán)人就擁有其設立質(zhì)權(quán)的財產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。質(zhì)權(quán)分為權(quán)利質(zhì)權(quán)和動產(chǎn)質(zhì)權(quán)。那么質(zhì)權(quán)的生效條件是什么?下面將帶您了解一下相關(guān)法律知識吧。一、質(zhì)權(quán)的生效條件是什么(一)以匯票、本票、支票、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的,應當在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人,質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。 (二)以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應當訂立書面合同,并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記,質(zhì)押合同從登記之日起生效;以股份有限公司的股份出質(zhì)的,適用《公司法》關(guān)于股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定;以上市公司的股份出質(zhì)的,質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效。 (三)以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權(quán),專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應當訂立書面合同,并向其管理部門辦理出質(zhì)登記,質(zhì)押合同自登記之日起生效。
二、留置權(quán)和質(zhì)權(quán)有什么不同質(zhì)權(quán)和留置權(quán)在成立條件,客體等方面都有所不同。 1、質(zhì)權(quán)依雙方當事人的合意而成立,而留置權(quán)是依法律直接規(guī)定設立。 2、質(zhì)權(quán)在設定時才移轉(zhuǎn)占有;留置權(quán)的債權(quán)事先就與擔保物有法律上的牽連。 3、質(zhì)權(quán)標的有動產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)利。留置權(quán)的標的僅為動產(chǎn)。 4、質(zhì)權(quán)在債權(quán)已屆清償期而未受清償時就可以行使。留置權(quán)必須具備法律規(guī)定的程序才可以實現(xiàn)。 5、質(zhì)權(quán)不因債務人另行提供擔保而消滅。留置權(quán)則在債務人另行提供擔保時消滅。 三、什么是質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人出質(zhì)人:質(zhì)押是指債務人或第三人將其特定財產(chǎn)移交給債權(quán)人占有、作為債權(quán)的擔保,在債務人不履行債務時,債權(quán)人有權(quán)依法以該財產(chǎn)折價或拍賣、變賣該財產(chǎn)的價金優(yōu)先受償?shù)奈餀?quán)。該財產(chǎn)稱之為質(zhì)物,提供財產(chǎn)的人稱之為出質(zhì)人,享有質(zhì)權(quán)的人稱之為質(zhì)權(quán)人。 質(zhì)權(quán)人:質(zhì)押權(quán)人又叫質(zhì)權(quán)人,是指占有財產(chǎn),并在債務人不履行債務時以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償?shù)娜恕?nbsp; 《保險公司股權(quán)管理辦法》第七十一條 保險公司向中國保監(jiān)會報告股權(quán)質(zhì)押或者解質(zhì)押時,應當提交以下材料: (一)質(zhì)押和解質(zhì)押有關(guān)情況的書面報告; (二)質(zhì)押或者解質(zhì)押合同; (三)主債權(quán)債務合同或者股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同; (四)有關(guān)部門出具的登記文件; (五)出質(zhì)人與債務人關(guān)系的說明; (六)股東關(guān)于質(zhì)押行為符合公司章程和監(jiān)管要求的聲明,并承諾如提供不實聲明將自愿接受監(jiān)管部門對其所持股權(quán)采取處置措施; (七)截至報告日股權(quán)質(zhì)押的全部情況; (八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 其中,書面報告應當包括出質(zhì)人、債務人、質(zhì)權(quán)人基本情況,被擔保債權(quán)的種類和數(shù)額,債務人履行債務的期限,出質(zhì)股權(quán)的數(shù)量,擔保的范圍,融入資金的用途,資金償還能力以及相關(guān)安排,可能引發(fā)的風險以及應對措施等內(nèi)容。質(zhì)權(quán)人為非金融企業(yè)的,還應當說明質(zhì)權(quán)人融出資金的來源,以及質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況。 綜上可知,當事人雙方通過簽訂書面合同,完成質(zhì)物交付或登記才算設立質(zhì)權(quán)。質(zhì)權(quán)設立主要針對匯、本、支等有價證券和著作權(quán)、商標權(quán)、專利權(quán)等。
股權(quán)質(zhì)押需要什么資料?
需要準備:
1.《股權(quán)出質(zhì)登記申請書》(出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人簽字或蓋章);2.出質(zhì)人身份證復印件1份;制作要求:載明:“與原件一致”字樣,簽名、捺??;1份;3.出質(zhì)人所在企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照副本原件(無需年檢后)、復印件(由副本原件直接復印所得復印件,加蓋公章;1份);無需組織機構(gòu)代碼4.質(zhì)權(quán)人企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照副本復印件(由副本原件直接復印所得復印件,加蓋公章;1份);帶上原件。無需組織機構(gòu)代碼。質(zhì)權(quán)人為個人,提供第2條所述材料。5.共同委托代理人授權(quán)委托書要求:(1)粘帖委托代理人身份證復印件,由質(zhì)權(quán)企業(yè)、出質(zhì)人簽名或加蓋騎縫章,無需企業(yè)法人簽名授權(quán),1份);(2)載明“與原件一致”,并簽名。7.現(xiàn)場打印出質(zhì)企業(yè)股東出資證明書(1份);8.股權(quán)(出質(zhì))合同1份;在生活中相信大家都有聽過,有的人因為急需資金做應急而做過汽車、房屋質(zhì)押等手續(xù)。實際上股市里也存在“質(zhì)押”這個東西,那么“股權(quán)質(zhì)押”都包含了哪些內(nèi)容呢?咱們今天就對其做個了解。擴展一下知識范圍!
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一、什么是“股權(quán)質(zhì)押”?
1.股權(quán)質(zhì)押的意思
股權(quán)質(zhì)押屬于擔保方式的一種,就是為了能讓債務得到履行而為其做擔保,債務人(公司)或者第三人依法將其股權(quán)出質(zhì)給債權(quán)人(銀行等),假如出現(xiàn)債務人不履行債務或者發(fā)生了當事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)這樣的情形時,債權(quán)人有權(quán)就該股權(quán)優(yōu)先受償。在這里所表示的“股權(quán)”不僅包括有限責任公司的股東出資,而且也包括了這一些股份有限公司已經(jīng)上市的股票或還沒有上市股票。
2.公司進行股權(quán)質(zhì)押的原因
如果一個公司決定要做股權(quán)質(zhì)押,這種情況一般也就說明了這個公司的資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難,正常的經(jīng)營生活,財務狀況無法維系了,急切需要資金來補充現(xiàn)金流。
股權(quán)質(zhì)押的情境一般是這樣的:
若某企業(yè)由于近段時間需要資金2000萬,采用股權(quán)質(zhì)押的方式進行融資,假如銀行借給他錢,如果采用五折的折扣率,那么實際拿到手的資金只有1000萬。防止出現(xiàn)無法償還銀行本金的情況,所以銀行設置了預警線和平倉線,可避免出現(xiàn)自己的利益損失的情況,一般兩者多為140-160%或130-150%。
還有,在公司的股權(quán)質(zhì)押上是有上限的,一般情況下股票質(zhì)押的質(zhì)押率在5折至6折之間,基本上是5折,期限尋常是半年至2年,質(zhì)押率水平如何是根據(jù)公司的資質(zhì)來確定的。我們需要在這方面留個心眼,如果股權(quán)被凍結(jié)了再進行質(zhì)押的話是不可能的。
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二、股權(quán)質(zhì)押是好事還是壞事?對股票有影響嗎?
股權(quán)質(zhì)押相當于是一種融資工具,是可以用來補充現(xiàn)金流,還有就是用來改善企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀。
但是,關(guān)于一些潛在的風險還是尚存的,例如平倉或爆倉以及為保持股權(quán)而喪失控制權(quán)。
對股票有什么影響,還是要根據(jù)現(xiàn)實情況入手分析。
1、利好股票的情況
如果說公司所要進行股權(quán)質(zhì)押來獲得流動資金也都是想要經(jīng)營主業(yè)或是開展新項目,即可以視為利好,因為它是利于開疆擴土的。還有,倘若你選擇質(zhì)押的是流通的股票,這意思也就是市面上該股的股票數(shù)量變少了,需求量變化不是很大,拉升這一股所需要的資金量變少了,處于市場風口的情況下,還是能容易開啟行情的。
2、利空股票的情況
上市公司僅僅為了償還短期債務以及無關(guān)公司發(fā)展大計的支出的情況,反而就體現(xiàn)出了這個公司財務的窘?jīng)r,會降低投資者對該公司的預期和好感度。另有,假設股權(quán)進行高質(zhì)押,這要是真的導致股票下跌,甚至跌破預警線,若是證券公司出售質(zhì)押股票,容易引發(fā)不好的反饋,如果證券公司出售質(zhì)押,將影響市場對該股票的做多情緒,最終可能會造成股價下跌。
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