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什么是非法融資?非法融資和非法集資的區(qū)別是什么?(非法集資和非法融資有區(qū)別嗎)

首頁(yè) > 公司事務(wù)2024-02-12 19:15:55

什么叫非法融資

如果向親戚或朋友借貸組建一家公司,如果不分股權(quán),在規(guī)定時(shí)間內(nèi)返還本金,并在一定的年限內(nèi)(比如10年),給以公司一定比例的利潤(rùn)(每年利潤(rùn)的20%)作為對(duì)借款人的回報(bào),這屬于非法融資嗎?
非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點(diǎn):一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式。三是向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。
項(xiàng)目融資是一種特殊的融資方式,它是依靠項(xiàng)目自身的未來(lái)現(xiàn)金流量為擔(dān)保條件而進(jìn)行的融資。項(xiàng)目融資具有下列幾個(gè)特點(diǎn):1、至少有項(xiàng)目發(fā)起人,項(xiàng)目公司,資金提供方三方參與。2、資金提供方主要依靠項(xiàng)目自身,而非法融資與其有本質(zhì)不同
項(xiàng)目融資是一種無(wú)追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資方式,即如果將來(lái)項(xiàng)目無(wú)力償還借貸資金,債權(quán)人只能獲得項(xiàng)目本身的收入與資產(chǎn),而對(duì)項(xiàng)目發(fā)起人的其他資產(chǎn)卻無(wú)權(quán)染指。項(xiàng)目融資與傳統(tǒng)融資的主要區(qū)別在于,按照傳統(tǒng)的融資方式,貸款人把資金貸給借款人,然后由借款人把借來(lái)的資金投資于興建的某個(gè)項(xiàng)目,償還債款的義務(wù)由借款人承擔(dān),貸款人所看重的是借款人的信用,經(jīng)營(yíng)情況,資本結(jié)構(gòu),資產(chǎn)負(fù)債程度等,而不是他所經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目的成敗,因?yàn)榻杩钊松杏衅渌Y產(chǎn)可供還債之用。但按照項(xiàng)目融資的方式,工程項(xiàng)目的主辦人或主辦單位一般都專門為該項(xiàng)目的籌資而成立一家新的項(xiàng)目公司由貸款人把資金直接貸給工程項(xiàng)目公司,而不是貸給項(xiàng)目的主辦人,在這種情況下,償還貸款的義務(wù)是由該工程項(xiàng)目公司來(lái)承擔(dān),而不是由承辦人來(lái)承擔(dān),貸款人的貸款將從該工程項(xiàng)目建設(shè)投入營(yíng)運(yùn)后所取得的收益中得到償還,因此,貸款人所看重的是該工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性,可能性以及其所得的收益,項(xiàng)目的成敗對(duì)貸款人能否收回其貸款具有決定性的意義。而項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵是項(xiàng)目公司在投資項(xiàng)目的分析論證中要有準(zhǔn)確完備的信息來(lái)源和渠道,要對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行周密的細(xì)致的調(diào)研
分析和有效的組織實(shí)施能力,要全面了解和熟識(shí)投資項(xiàng)目的建設(shè)程序,要有預(yù)見(jiàn)項(xiàng)目實(shí)施中可能出現(xiàn)的問(wèn)題及應(yīng)采取的相應(yīng)對(duì)策,這些專業(yè)性,技術(shù)性極強(qiáng)的工作,在國(guó)際上一些大型的投資項(xiàng)目,通常都由一家專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司擔(dān)任其項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問(wèn),財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司作為資本市場(chǎng)中介于籌資者與投資者之間的中介機(jī)構(gòu)憑借其對(duì)市場(chǎng)的了解以及專門的財(cái)務(wù)分析人才優(yōu)勢(shì),可以為項(xiàng)目制定嚴(yán)格的,科學(xué)的,技術(shù)的財(cái)務(wù)計(jì)劃以及形成最小的資本結(jié)構(gòu),并在資產(chǎn)的規(guī)劃和投入過(guò)程中做出理性的投資決策.

融資非法集資有著什么區(qū)別

融資非法集資有什么區(qū)別 融資是合法的,集資有非法的也有合法的,合法的集資也屬于融資。 融資是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、資金擁有的狀況,以及公司未來(lái)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要,通過(guò)科學(xué)的預(yù)測(cè)和決策,采用一定的方式,從一定的渠道向公司的投資者和 債權(quán)人 去籌集資金,組織資金的供應(yīng),以保證公司正常生產(chǎn)需要,經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。 非法融資就是個(gè)人非法吸收公共存款,進(jìn)行融資,最后還不上,構(gòu)成犯罪。 觸犯 刑法 ,構(gòu)成 集資詐騙罪 。 非法融資的特點(diǎn): 一、是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。 二、是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式。 三、是向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人。 四、是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。 五、和非法集資一樣,集資方式變換多樣,多種犯罪行為相互交織。 股權(quán)融資與非法集資最大的區(qū)別在與股權(quán)融資是合法的法律行為,而非法集資是非法的。 (1)實(shí)質(zhì)性區(qū)別 股權(quán)融資與非法集資回報(bào)上存在實(shí)質(zhì)性差別。 兩者判斷實(shí)質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)在于是否承諾規(guī)定的回報(bào),非法集資通常都是以承諾一定期限還本付息為標(biāo)準(zhǔn),且承諾的利息往往遠(yuǎn)高于銀行的利息,而股權(quán)融資是沒(méi)有承諾固定的回報(bào),而是享受 股東權(quán)利 也承擔(dān)股東風(fēng)險(xiǎn)。因而從本質(zhì)回報(bào)方式來(lái)看,兩者有非常大的差別。 (2)對(duì)金融秩序的影響 非法集資是干擾金融機(jī)構(gòu)的秩序,而股權(quán)融資進(jìn)行的資本的經(jīng)營(yíng),一定程度上市擴(kuò)張了資本市場(chǎng),并非擾亂。只有當(dāng)行為人非法吸收公眾存款,用于貨幣資本的經(jīng)營(yíng)(如放貸時(shí)),才能認(rèn)定擾亂金融秩序,而股權(quán)融資是投向一個(gè)實(shí)體項(xiàng)目,不是進(jìn)行資本的經(jīng)營(yíng),這與非法集資有很大差別。 (3)非法集資與 股權(quán)投資 另外的重要差別是投資的風(fēng)險(xiǎn)控制程度不一樣。 非法集資往往是由個(gè)人發(fā)起,聚集大量錢財(cái),投向幾個(gè)不為借款方所知的項(xiàng)目,并承諾收益。股權(quán)融資則不同。 (4)法律保護(hù)方面 最重要的一點(diǎn)股權(quán)融資最終 有限合伙企業(yè) 的形式去投項(xiàng)目,受到法律保護(hù)。 股權(quán)融資是以“領(lǐng)投人 跟投人”的方式去投資項(xiàng)目,領(lǐng)投人在受到跟投人委托盡職盡責(zé)調(diào)查的情況下,出具報(bào)告,對(duì)跟投人負(fù)責(zé),雙方在平等自愿的情況下成立有限合伙企業(yè)去投資項(xiàng)目,信息了解透徹、風(fēng)險(xiǎn)各種承擔(dān)、收益分配清晰,完全是公開、透明的行為,這與非法集資的不確定性、信息不對(duì)稱性完全不同的。 融資非法集資是有著很大的區(qū)別的,股權(quán)融資一般是公司有著良好的發(fā)展?fàn)顩r,并且有著極好的藍(lán)圖規(guī)劃,然后根據(jù)科學(xué)的規(guī)劃決策,進(jìn)行合法股權(quán)融資。而非法集資則是沒(méi)有合法的手續(xù),并未將公司的發(fā)展作為重點(diǎn),而是以集資為重點(diǎn),并且非法集資的形式多樣。

非法集資和融資有什么不一樣

1、融資一般是中小企業(yè)在進(jìn)行的一種集資手段,都會(huì)有項(xiàng)目發(fā)起人,項(xiàng)目公司和資金提供方三方參與,而非法集資則不一定信息全面。 2、融資項(xiàng)目都是經(jīng)過(guò)相關(guān)部門依法批準(zhǔn)的,而非法集資一般未經(jīng)批準(zhǔn),即使有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資等。 3、非法集資會(huì)承諾投資人在一定期限內(nèi)給予返還本金與收益。返還形式除以貨幣形式以外,也有實(shí)物形式和其他形式。 4、非法集資會(huì)向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金,而不是特定的少數(shù)人。 《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條,非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任: (一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的; (二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的; (三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的; (四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任: (一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的; (二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的; (三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的; (四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。 具有下列情形之一的,屬于 刑法 第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”: (一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬(wàn)元以上的; (二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的; (三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的; (四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。 非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。 非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),能夠及時(shí)清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的, 不作為犯罪 處理。

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