1、首先，弄清該基金的品種。最簡單的方法是看投資標的。也就是說，該基金是投資股票(股票型基金)、投資債券(債券型基金)、還是投資股票與債券(平衡型基金)，抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預(yù)期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。

2、其次，誰是基金經(jīng)理人。基金經(jīng)理的操盤資歷、選股哲學(xué)、穩(wěn)定性都會影響基金的績效。建議先到各基金公司網(wǎng)站上去查詢該基金經(jīng)理人的基本數(shù)據(jù)與資歷，多了解一下基金經(jīng)理的風格和過往業(yè)績。

3、第三，看懂風險系數(shù)。風險系數(shù)是評估基金風險的指標，通常是以“標準差”、“貝塔系數(shù)”與“夏普指數(shù)”三項來表示。新手只要大約掌握以下原則就行了： “標準差”愈小、波動風險愈小；“貝塔系數(shù)”小于1、風險愈小；“夏普指數(shù)”愈高愈好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風險因素后的回報情況愈高，對投資人愈有利。

4、最后，弄清基金表現(xiàn)走勢贏過大盤的意義。“基金與大盤走勢比較圖”的意義，在于讓投資人檢視該基金的長期績效是否打敗大盤。所以，此圖應(yīng)該是以成立日為基準的完整圖表。另外，您還可以比較該基金走勢的波動幅度。

5、如果該基金的高低點都比大盤波動來得劇烈，則表示該基金的波動比大盤大，風險也相對較大。另一方面，其實有的基金并不適合與大盤做比較，這里面有一個選擇合適的比較業(yè)績基準的問題。

6、比方說，有很多基金都會投資一部分債券，這樣的話，在選擇業(yè)績基準時，完全用大盤指數(shù)就不合適，比較出來就會有一定的誤導(dǎo)。

擴展資料

基金操作技巧

1、先觀后市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發(fā)展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

2、轉(zhuǎn)換成其他產(chǎn)品

把高風險的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換成低風險的基金產(chǎn)品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉(zhuǎn)換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉(zhuǎn)換費一般低于贖回費，而貨幣基金風險低，相當于現(xiàn)金，收益又比活期利息高。因此，轉(zhuǎn)換也是一種贖回的思路。

3、定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現(xiàn)金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

參考資料：

新手如何買基金

1、首先，弄清該基金的品種。最簡單的方法是看投資標的。也就是說，該基金是投資股票(股票型基金)、投資債券(債券型基金)、還是投資股票與債券(平衡型基金)，抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預(yù)期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。

2、其次，誰是基金經(jīng)理人。基金經(jīng)理的操盤資歷、選股哲學(xué)、穩(wěn)定性都會影響基金的績效。建議先到各基金公司網(wǎng)站上去查詢該基金經(jīng)理人的基本數(shù)據(jù)與資歷，多了解一下基金經(jīng)理的風格和過往業(yè)績。

3、第三，看懂風險系數(shù)。風險系數(shù)是評估基金風險的指標，通常是以“標準差”、“貝塔系數(shù)”與“夏普指數(shù)”三項來表示。新手只要大約掌握以下原則就行了： “標準差”愈小、波動風險愈小；“貝塔系數(shù)”小于1、風險愈小；“夏普指數(shù)”愈高愈好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風險因素后的回報情況愈高，對投資人愈有利。

4、最后，弄清基金表現(xiàn)走勢贏過大盤的意義。“基金與大盤走勢比較圖”的意義，在于讓投資人檢視該基金的長期績效是否打敗大盤。所以，此圖應(yīng)該是以成立日為基準的完整圖表。另外，您還可以比較該基金走勢的波動幅度。

5、如果該基金的高低點都比大盤波動來得劇烈，則表示該基金的波動比大盤大，風險也相對較大。另一方面，其實有的基金并不適合與大盤做比較，這里面有一個選擇合適的比較業(yè)績基準的問題。

6、比方說，有很多基金都會投資一部分債券，這樣的話，在選擇業(yè)績基準時，完全用大盤指數(shù)就不合適，比較出來就會有一定的誤導(dǎo)。

擴展資料

基金操作技巧

1、先觀后市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發(fā)展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

2、轉(zhuǎn)換成其他產(chǎn)品

把高風險的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換成低風險的基金產(chǎn)品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉(zhuǎn)換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉(zhuǎn)換費一般低于贖回費，而貨幣基金風險低，相當于現(xiàn)金，收益又比活期利息高。因此，轉(zhuǎn)換也是一種贖回的思路。

3、定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現(xiàn)金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

參考資料：

初學(xué)者怎樣購買基金？

對于初次涉足基金的投資人來說，做足準備工作、有一個良好的開始十分重要。首先可以通過基金公司網(wǎng)站和證券類報紙獲取相關(guān)基金的招募說明書，也可以撥打基金公司客戶服務(wù)電話進行咨詢。以開放式基金為例，一旦選擇了投資某只基金，你可以到代銷該基金的銀行網(wǎng)點、證券公司營業(yè)部或者基金管理公司的直銷中心申請開戶，包括基金賬戶和資金賬戶。同一只基金代銷網(wǎng)點和直銷網(wǎng)點對每個賬戶的最低金額要求不等，例如代銷網(wǎng)點為5000元，而直銷網(wǎng)點可能為10萬元。如果你只是一般的個人投資者，投資金額不大，到代銷網(wǎng)點開戶和申購是比較好的選擇。具體申購程序在招募說明書中會有詳細的說明。購買的細節(jié)可以與負責銷售的客戶經(jīng)理進行充分地交流。

新手如何入門基金

1、首先，弄清該基金的品種。最簡單的方法是看投資標的。也就是說，該基金是投資股票(股票型基金)、投資債券(債券型基金)、還是投資股票與債券(平衡型基金)，抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預(yù)期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。

2、其次，誰是基金經(jīng)理人。基金經(jīng)理的操盤資歷、選股哲學(xué)、穩(wěn)定性都會影響基金的績效。建議先到各基金公司網(wǎng)站上去查詢該基金經(jīng)理人的基本數(shù)據(jù)與資歷，多了解一下基金經(jīng)理的風格和過往業(yè)績。

3、第三，看懂風險系數(shù)。風險系數(shù)是評估基金風險的指標，通常是以“標準差”、“貝塔系數(shù)”與“夏普指數(shù)”三項來表示。新手只要大約掌握以下原則就行了： “標準差”愈小、波動風險愈小；“貝塔系數(shù)”小于1、風險愈小；“夏普指數(shù)”愈高愈好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風險因素后的回報情況愈高，對投資人愈有利。

4、最后，弄清基金表現(xiàn)走勢贏過大盤的意義。“基金與大盤走勢比較圖”的意義，在于讓投資人檢視該基金的長期績效是否打敗大盤。所以，此圖應(yīng)該是以成立日為基準的完整圖表。另外，您還可以比較該基金走勢的波動幅度。

5、如果該基金的高低點都比大盤波動來得劇烈，則表示該基金的波動比大盤大，風險也相對較大。另一方面，其實有的基金并不適合與大盤做比較，這里面有一個選擇合適的比較業(yè)績基準的問題。

6、比方說，有很多基金都會投資一部分債券，這樣的話，在選擇業(yè)績基準時，完全用大盤指數(shù)就不合適，比較出來就會有一定的誤導(dǎo)。

擴展資料

基金操作技巧

1、先觀后市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發(fā)展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

2、轉(zhuǎn)換成其他產(chǎn)品

把高風險的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換成低風險的基金產(chǎn)品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉(zhuǎn)換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉(zhuǎn)換費一般低于贖回費，而貨幣基金風險低，相當于現(xiàn)金，收益又比活期利息高。因此，轉(zhuǎn)換也是一種贖回的思路。

3、定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現(xiàn)金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

參考資料：

基金怎么玩新手入門

基金的買入可以是一次性買入，也可以是基金定投，前者主要適合基金業(yè)績穩(wěn)定，穩(wěn)步上漲，或者是行情較好的情況下，這時候可以一次性在較低點買入。

獲取較高收益;而后者則主要適合波動較高的基金，或者是無法把握行情的時候，因為大多數(shù)人很難判斷行情的高低點，所以采用定投的方法可以避免買在高點的尷尬，在高點買入較少份額，在低點買入較低份額，從而實現(xiàn)成本攤低。

基金買賣操作

根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

一、學(xué)會基金開戶：基金公司官網(wǎng)購買基金的費率相對較低，但通常只能購買該基金公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，若想買入多家基金公司的基金，就需要分別注冊、開戶，操作相對繁瑣；第三方基金銷售平臺屬于代銷平臺，基金數(shù)量和購買方式都比較靈活，費率也與基金公司相差不大。

二、學(xué)會基金配置：新手投資者可通過基金組合配置的方式分散投資資金和風險，如果風險承受能力較弱，可以先以穩(wěn)健基金為主。

三、嘗試基金定投：定投的優(yōu)勢在于攤平風險的，避免投資者受漲跌波動的影響，出現(xiàn)追漲殺跌的問題。而且開放式基金可隨時申購和贖回，而且買入門檻很低，一般10元起購，所以基金可以一次性買入也可分批定投。

基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。

分類：

根據(jù)不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據(jù)投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據(jù)投資對象的不同，可分為債券基金、股票基金、貨幣基金和混合型基金四大類。

阿虎是在2021年開始購買基金的，沒有趕上上漲最兇的那一波，但是在市場疲軟之前及時清倉，還是小賺了一筆。對于投資小白來說，個人投資購買基金是一個不錯的選擇。

一方面通過購買基金可以分散風險，此外，基金由專業(yè)的基金經(jīng)理進行管理和投資決策，他們具有專業(yè)知識和經(jīng)驗，可以追求最佳回報。但是基金購買也有很多講究，最簡單的就是一定要搭配購買——正所謂不要把所有雞蛋放在一個籃子里。

首先是先要確定購買基金的總額度，千萬不要把所有存款都放入基金市場，基金不適合短期周轉(zhuǎn)：交易費率管理費都會影響收益，而且基金收到市場影響更大，波動也大，所以一定要用閑置資金進行收益增值。

最重要的就是如何配置基金種類來分散風險，根據(jù)基金類型，假設(shè)5w為購買額度，可以參考以下配置：

1.股票型基金：將資金的20%分配給股票型基金。可以選擇不同市場和行業(yè)的股票型基金，包括國內(nèi)和國際市場的指數(shù)基金或主動管理基金。股票型、混合型基金是主動性基金，看重的是基金經(jīng)理的選股，調(diào)倉等管理能力。選擇優(yōu)秀的基金經(jīng)理則至關(guān)重要。所以也有買基金就是買基金經(jīng)理的說法。

2.債券型基金：將資金的30%分配給債券型基金。債券型基金，風險較低，年收益率在4%-10%之間。因為收益比較平穩(wěn)，浮動不大，適合一次性買入就當做定期存儲，再需要時賣出即可，現(xiàn)在債市處于熊市階段不建議買入，等穩(wěn)定后再買入。

3.指數(shù)型基金：將資金的40%分配給指數(shù)型基金。指數(shù)型基金是行業(yè)寬指數(shù)基金，跟蹤的是行業(yè)指數(shù)，比如大家喜歡買的滬深300，白酒指數(shù)、半導(dǎo)體，證券指數(shù)等，由于A股牛短熊長，所以指數(shù)基金適合定投，熊市來了，可在低估值時多買入份額，在牛市來中也可以繼續(xù)定投提高收益，總體收益也是很可觀的。

4.多樣化資產(chǎn)類別：將資金的10%分配給行業(yè)基金。例如，房地產(chǎn)基金可以獲得來自房地產(chǎn)市場的收益，黃金基金可以起到避險和對沖通脹的作用，大宗商品基金可以在商品市場上獲取投資機會。選擇一個行業(yè)的基金長期持有，是具有客觀的長遠收益的，比如就現(xiàn)在而言，預(yù)制菜或者新能源就是適合長期持有基金的領(lǐng)域