pos機套現量刑標準

使用pos機設備，為信用卡持卡人提供套現服務，累計刷卡金額達到100萬元以上的，或者造成20萬元以上逾期，或者造成金融機構損失10萬元以上的構成非法經營罪，處五年以下或拘役，并處或單處違法所得1-5倍罰金；金額達到追刑標準5倍以上的，為，情節特別嚴重，處5年以上，并處違法所得1-5倍罰金或沒收財產。

信用卡套現pos機套現多少會被判刑

隨著第三方支付公司的日益壯大，移動pos機開始慢慢入侵市場，而為了占領大量的資源，移動pos機的下發門檻非常低。有人開始利用pos來行套現之實，這是一件觸犯法律紅線的事，因為這被判刑的也不在少數。那你知道，使用pos機套現多少錢會被判刑嗎？

首先，我們先來了解pos機套現是什么意思。其實就是一種欺騙銀行的行為，將 信用卡 的消費信貸功能改變為現金 貸款 ，使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。

目前，pos機套現已成為 銀行卡 犯罪金額最高的一種犯罪形式，并且逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定，國家每年都在嚴厲打擊。

那么pos機套現多少錢會被判刑呢？具體標準如下所示。

1、惡意透支信用卡5000元以上就構成刑法上的信用卡罪，判處3年以下；

2、惡意透支5萬元到20萬元之間就屬于數額巨大，判處5年到10年；

3、20萬元以上屬于數額特別巨大，刑期在10年以上。

非法經營罪用POS機器套現多少與量刑標準。

使用pos機設備，為信用卡持卡人提供套現服務，累計刷卡金額達到100萬元以上的，或者造成20萬元以上逾期，或者造成金融機構損失10萬元以上的構成非法經營罪，處五年以下或拘役，并處或單處違法所得1-5倍罰金；金額達到追刑標準5倍以上的，為，情節特別嚴重，處5年以上，并處違法所得1-5倍罰金或沒收財產。

pos機套現量刑標準是怎樣的

法律分析：違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡罪定罪處罰。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡活動，數額較大的，處五年以下或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

刷pos機套現多少犯法嗎

只要套現了就是犯罪了。POS機套現實質上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條 

【罪】公私財物，數額較大的，處三年以下、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

pos機套現算犯法嗎？

pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞，如果次數少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。

一、pos機套現

POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。

二、套現類型

1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。

2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。

隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立“提現公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續費。

信用卡套現多少金額算是違法

信用卡套現本身就是屬于違法行為，和數額無關，無論套現的金額大小都是一種違法行為。信用卡套現是指持卡人不是通過正常合法手續（ATM或柜臺）提取現金，而通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用的行為。信用卡套現行為損害了銀行的利益。 《 刑法 》第一百九十六條　【 信用卡罪 】有下列情形之一，進行信用卡活動，數額較大的，處五年以下 或者 拘役 ，并處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財產 ： （一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的 身份證 明騙領的信用卡的； （二）使用作廢的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。 【 罪 】 信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

信用卡套現多少額度構成犯罪

信用卡套現本身就是屬于違法行為，和數額無關，無論套現的金額大小都是一種違法行為。信用卡套現是指持卡人不是通過正常合法手續（ATM或柜臺）提取現金，而通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用的行為。信用卡套現行為損害了銀行的利益。套現“一般只有在構成我國刑法規定的”惡意透支“的情況下才會受到刑事責任追究。根據法律規定，所謂惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

一 .信用卡套現定罪標準是什么

在現實中不少提供所謂“合法”套現的廣告和服務，但這些行為都是違法犯罪行為，我國不存在合法信用卡套現途徑。

二 .由于信用卡套現的手段不同，利用信用卡套現涉及的罪名也不同，常見的罪名有信用卡罪、騙取貸款罪、妨害信用卡管理罪和非法經營罪，其中信用卡罪惡意透支行為的量刑起點數額范圍在1萬元以上不滿10萬元，其他信用卡行為的量刑起點數額范圍為5000元以上不滿5萬元；騙取貸款罪取得貸款等數額在一百萬元以上的，或者以欺騙手段取得貸款等給銀行，或其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的，都將被立案追訴；妨害信用卡管理罪對于明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量累計在十張以上的、非法持有他人信用卡，數量累計在五張以上的及刑法規定的其他行為都將以立案；而非法經營罪數額在一百萬元以上的，或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的達到法定立案標準。

五萬的信用卡可以取現金多少?

五萬的信用卡，可以取出現金最多為二萬五，取出款稱為”預借。部分信用卡可體現金額為百分之百 如招商銀行yuang卡普卡體現額度為百分之五十，金卡為百分之百。

1、可預借現金的額度為信用額度之三分之一至全額，與簽帳總額合計之總額，不得超過信用額度，而部分銀行并有限制每日預借現金之金額；

2、國內部分銀行限制為授信額度的50%；

3、在限定額度之內無需任何擔保，即可快速取得現金；

4、使用信用卡預借現金沒有免息還款期，從提取現金的當天就開始計算利息；

5、預借現金利息很高，日息萬分之五；

6、手續費很高，手續費一般是1%以上，一次性收取。

擴展資料：

信用卡是可以支取現金的。

1、預借現金額度根據您用卡情況設定，它包含在信用卡的信用額度內，取現的額度一般累計不超過您信用額度的50%，具體額度請致電工商銀行信用卡中心客服電話查詢。

2、境內ATM取現每天最多5次，境內外有“銀聯”標識的ATM取現每日累計金額不超過等值5000元人民幣(溢繳款)。

3、工銀牡丹卡賬戶內余額不足時，可以利用信用額度透支取現。使用信用額度取現不享受免息還款期待遇，且每天累計不超過2000元。

4、雙幣貸記卡在境外有關信用卡組織或公司有相關標識的ATM或銀行網點取現，根據國家外匯管理局規定，當日內累計不得超過等值1000美元，一個月內累計取現不得超過等值5000美元，6個月內累計取現不得超過等值10000美元。

參考資料來源：百度百科——信用卡套現

我想問問2萬信用卡刷多少算大額

信用卡大額度消費是沒有明確規定的。銀行的信用卡中心會記錄下信用卡刷卡記錄，如果持卡人頻繁大額刷卡，有信用卡套現的嫌疑，那么銀行有可能會降額、凍結或者直接封卡。若信用卡額度是2萬元，那么多次出現幾千元的刷卡消費，就會有套現的嫌疑。

套現，屬于消費，只是刷卡消費后，不是拿商品，而是商戶給你同等金額的現金，套現是有免利息的時間的，一般是20-56天不等，同時可以全額度或翻倍額度套現。

對于持卡人個人而言，信用卡套現行為也給自己帶來極大的風險。表面上，持卡人通過套現獲得了現金，減少了利息支出，但實質上，持卡人終究是需要還款的，如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。

pos機套現量刑標準是怎樣的

法律分析：違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡罪定罪處罰。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡活動，數額較大的，處五年以下或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

POS機套現屬于什么罪

pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞，如果次數少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。

一、pos機套現

POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。

二、套現類型

1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。

2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。

隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立“提現公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續費。

pos機套現量刑標準

使用pos機設備，為信用卡持卡人提供套現服務，累計刷卡金額達到100萬元以上的，或者造成20萬元以上逾期，或者造成金融機構損失10萬元以上的構成非法經營罪，處五年以下或拘役，并處或單處違法所得1-5倍罰金；金額達到追刑標準5倍以上的，為，情節特別嚴重，處5年以上，并處違法所得1-5倍罰金或沒收財產。

pos機非法經營罪量刑標準有哪些

您好，對于使用pos機刷卡套現，現有明確法律規定，在達到某些數額的情況下，該行為構成非法經營罪。

根據《妨害信用卡管理司法解釋》(下詳)第七條違反國家規定，使用銷售點終端機具(pos機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”會處六個月至五年的或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金

數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”，會處五年以上，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

最高人民 最高人民檢察院

關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律

若干問題的解釋

(2009年10月12日最高人民審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過)

為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權益，根據《中華人民共和國刑法》規定，現就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：

第一條他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造空白信用卡10張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項規定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節嚴重”：

(一)偽造信用卡5張以上不滿25張的

(二)偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在20萬元以上不滿100萬元的

(三)偽造空白信用卡50張以上不滿250張的

(四)其他情節嚴重的情形。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規定的“情節特別嚴重”：

(一)偽造信用卡25張以上的

(二)偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在100萬元以上的

(三)偽造空白信用卡250張以上的

(四)其他情節特別嚴重的情形。

本條所稱“信用卡內存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。

第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第(一)項規定的“數量較大”;非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項規定的“數量較大”。

有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸10張以上的

(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸100張以上的

(三)非法持有他人信用卡50張以上的

(四)使用虛假的身份證明騙領信用卡10張以上的

(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡10張以上的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第(三)項規定的“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。

第三條竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰;涉及信用卡5張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的 “數量巨大”。

第四條為信用卡申請人制作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規定，分別以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪定罪處罰。

承擔資產評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。

第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡活動，數額在5000元以上不滿5萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”;數額在5萬元以上不滿50萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”;數額在50萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

刑法第一百九十六條第一款第(三)項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

(一)拾得他人信用卡并使用的

(二)騙取他人信用卡并使用的

(三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯網、通訊終端等使用的

(四)其他冒用他人信用卡的情形。

第六條持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。

有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”：

(一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的

(二)肆意揮霍透支的資金，無法歸還的

(三)透支后逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的

(四)抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的

(五)使用透支的資金進行違法犯罪活動的

(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額較大”;數額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額巨大”;數額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“數額特別巨大”。

惡意透支的數額，是指在第一款規定的條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額。不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節輕微的，可以免除處罰。惡意透支數額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

第七條違反國家規定，使用銷售點終端機具(pos機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡罪定罪處罰。

第八條單位犯本解釋第一條、第七條規定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規定執行。

刷pos機套現多少犯法嗎

只要套現了就是犯罪了。POS機套現實質上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條 

【罪】公私財物，數額較大的，處三年以下、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。