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互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪有哪些(國家關于互聯(lián)網(wǎng)金融有哪些法律規(guī)定)

首頁 > 婚姻繼承2024-12-18 07:31:35

網(wǎng)絡犯罪有哪些

一、針對網(wǎng)絡的犯罪的表現(xiàn)形式有: 

1、網(wǎng)絡竊密。利用網(wǎng)絡竊取科技、軍事和商業(yè)情報是網(wǎng)絡犯罪最常見的一類。 制作、傳播網(wǎng)絡病毒。網(wǎng)絡病毒是網(wǎng)絡犯罪的一種形式,是人為制造的干擾破壞網(wǎng)絡安全正常運行的一種技術手段。 

2、高技術侵害。這種犯罪是一種旨在使整個計算機網(wǎng)絡陷入癱瘓、以造成最大破壞性為目的的攻擊行為。 

3、高技術污染。高技術污染是指利用信息網(wǎng)絡傳播有害數(shù)據(jù)、發(fā)布虛假信息、濫發(fā)商業(yè)廣告、侮辱誹謗他人的犯罪行為。

 二、網(wǎng)絡扶持的犯罪的主要表現(xiàn)形式有:

 1、網(wǎng)上盜竊。網(wǎng)上盜竊案件以兩類居多:一類發(fā)生在銀行等金融系統(tǒng),一類發(fā)生在郵電通信領域。前者的主要手段表現(xiàn)為通過計算機指令將他人賬戶上的存款轉移到虛開的賬戶上,或通過計算機網(wǎng)絡對一家公司的計算機下達指令,要求將現(xiàn)金支付給實際上并不存在的另一家公司,從而竊取現(xiàn)金。在郵電通信領域,網(wǎng)絡犯罪以盜碼并機犯罪活動最為突出。

 2、網(wǎng)上詐騙。網(wǎng)上詐騙是指通過偽造信用卡、制作假票據(jù)、篡改電腦程序等手段來欺騙和詐取財物的犯罪行為。

 3、網(wǎng)上色情。國際互聯(lián)網(wǎng)是一個“無主管、無國界、無警察”的開放網(wǎng)絡,即所謂的“網(wǎng)絡無邊,法律有限”。因特網(wǎng)賦予傳統(tǒng)的傳播淫穢物品行為以更大的廣泛性和更高的集中性。

 4、網(wǎng)上賭博。在網(wǎng)絡時代,賭博犯罪也時常在網(wǎng)上出現(xiàn)。 

5、網(wǎng)上洗錢。隨著網(wǎng)上銀行的悄然興起,網(wǎng)上銀行給客戶提供了一種全新的服務,這些方便條件為“洗錢”犯罪提供了巨大便利,利用網(wǎng)絡銀行清洗贓款比傳統(tǒng)洗錢更加容易,而且可以更隱蔽地切斷資金走向,掩飾資金的非法來源。 

6、網(wǎng)上教唆或傳播犯罪方法。網(wǎng)上教唆他人犯罪的重要特征是教唆人與被教唆人并不直接見面,教唆的結果并不一定取決于被教唆人的行為。這種犯罪有可能產(chǎn)生大量非直接被教唆對象同時接受相同教唆內(nèi)容等嚴重后果,具有極強的隱蔽性和彌漫性。 

7、此外,網(wǎng)絡犯罪還有網(wǎng)上侵犯知識產(chǎn)權、侵犯隱私權、網(wǎng)上恐怖、網(wǎng)上報復、網(wǎng)上盯梢等多種形式。

網(wǎng)絡金融詐騙罪的法律依據(jù)有哪些

關于網(wǎng)絡金融詐騙犯罪的相關法律規(guī)定有:

根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定,實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪,達到相應數(shù)額標準,具有下列情形之一的,酌情從重處罰:

1、造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的;2.冒充司法機關等國家機關工作人員實施詐騙的;3.組織、指揮電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙的;4.在境外實施電信網(wǎng)絡詐騙的;5.曾因電信網(wǎng)絡詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡詐騙受過行政處罰的;6.詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力人的財物,或者詐騙重病患者及其親屬財物的;7.詐騙救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療等款物的;8.以賑災、募捐等社會公益、慈善名義實施詐騙的;9.利用電話追呼系統(tǒng)等技術手段嚴重干擾公安機關等部門工作的;10.利用“釣魚網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡滲透等隱蔽技術手段實施詐騙的。

金融犯罪的38種罪名

金融犯罪的38種罪名:
1、偽造貨幣罪;出售、購買、運輸假幣罪;金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪;持有、使用假幣罪;變造貨幣罪;擅自設立金融機構罪;偽造、變造、轉讓金融機構經(jīng)營許可證、批準文件罪;高利轉貸罪;
2、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪;非法吸收公眾存款罪;偽造、變造金融票證罪;妨害信用卡管理罪;竊取、收買、非法提供信用卡信息罪;偽造、變造國家有價證券罪;偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪;擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪;利用未公開信息交易罪;編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪;
3、誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪;操縱證券、期貨市場罪;背信運用受托財產(chǎn)罪;違法運用資金罪;違法發(fā)放貸款罪;吸收客戶資金不入賬罪;違規(guī)出具金融票證罪;對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪;逃匯罪;洗錢罪;非法經(jīng)營罪-非法買賣外匯;
4、集資詐騙罪;貸款詐騙罪;票據(jù)詐騙罪;金融憑證詐騙罪;信用證詐騙罪;信用卡詐騙罪;有價證券詐騙罪;保險詐騙罪。
互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪預防措施:
1、制定完善法律法規(guī),加強網(wǎng)絡法制建設。目前,我國制定了《計算機軟件保護條例》、《計算機病毒控制條例》、《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》等有關計算機安全管理的法律、法規(guī)。這些法律、法規(guī)對預防和打擊利用計算機犯罪起了積極的促進作用。但是,網(wǎng)絡金融犯罪的種類非常多,采用的技術手段也非常高明,因此,我們應擴大現(xiàn)行法律法規(guī)的適用范圍和調(diào)整對象,針對網(wǎng)絡特殊性,盡快制定與網(wǎng)絡管理相關的立法,促進網(wǎng)絡銀行的發(fā)展;
2、加強技術防范措施。技術防范應是計算機信息系統(tǒng)最根本的安全防范措施。應當不斷采用新的安全技術來確保網(wǎng)絡銀行的信息流通和操作安全,如防火墻、亂碼和加密技術等,及時準確地在客戶和銀行之間傳遞正確的信息,同時防止非授權用戶(如黑客)對網(wǎng)絡銀行所存儲的信息進行非法訪問和干擾,營造一個可以信賴的網(wǎng)金融環(huán)境;
3、建立完善的網(wǎng)絡金融監(jiān)管制度。金融網(wǎng)絡系統(tǒng)應該有一系列的安全管理制度,用于規(guī)范操作人員的行為和金融網(wǎng)絡系統(tǒng)的管理。加強網(wǎng)絡安全監(jiān)控,及時記錄和發(fā)現(xiàn)金融網(wǎng)絡系統(tǒng)在運行過程中出現(xiàn)的各種問題,是保證金融網(wǎng)絡系統(tǒng)安全運行的最重要的一個方面。同時網(wǎng)絡金融企業(yè)應根據(jù)本企業(yè)的具體情況,制定一系列有利于確保企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡安全的規(guī)章制度,并在日常管理中嚴格貫徹執(zhí)行。 4、加強國際合作,共同打擊網(wǎng)絡金融犯罪。我國應加強與世界刑警組織以及其他國家金融監(jiān)管部門和司法部門的聯(lián)系和磋商,共同制定打擊網(wǎng)絡金融犯罪和確定網(wǎng)絡銀行風險責任的國際條款,開展國際合作,以確保網(wǎng)絡金融的順利發(fā)展,同時學習世界各國先進的打擊網(wǎng)絡金融犯罪的司法經(jīng)驗,促進我國司法實踐,打擊網(wǎng)絡金融犯罪。
綜上所述, 金融犯罪的38種罪名主要包括偽造貨幣罪,出售、運輸、購買假幣罪,金融工作人員購買假幣罪、以假幣換取貨幣罪,持有、使用假幣罪,變造貨幣罪。這些都屬于貨幣類犯罪,因此都歸屬于金融類犯罪管轄,而在在刑法分則中,以金融犯罪侵犯的不同客體為標準,對金融犯罪進行分類和排列的方法稱為客體分類法。因此金融犯罪的種類是比較多的,還包括危害金融機構管理秩序犯罪和危害信貸管理秩序犯罪。
【法律依據(jù)】:
《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條
【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰

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