第一章總則 第一條【制定目的】為了規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)，加強保險公司合規(guī)管理，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，制訂本辦法。 第二條【合規(guī)相關(guān)定義】本辦法所稱的合規(guī)是指保險公司及其保險從業(yè)人員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。 本辦法所稱的合規(guī)風(fēng)險是指保險公司及其保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、行政處罰、財務(wù)損失或者聲譽損失的風(fēng)險。 第三條【合規(guī)管理】合規(guī)管理是保險公司通過建立合規(guī)治理機制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、合規(guī)考核及合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為。 合規(guī)管理是保險公司全面風(fēng)險管理的一項重要內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。 保險公司應(yīng)當按照本辦法規(guī)定，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，推動合規(guī)文化建設(shè)，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健運營。 第四條【合規(guī)文化】保險公司應(yīng)當倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育公司全體保險從業(yè)人員的合規(guī)意識，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。 保險公司董事會和高級管理人員應(yīng)當在公司倡導(dǎo)誠實守信的道德準則和價值觀念，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進保險公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。 第五條【集團合規(guī)管理】保險集團公司應(yīng)當建立集團整體的合規(guī)管理體系，加強對全集團合規(guī)管理的規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，提高集團整體合規(guī)管理水平。各成員公司應(yīng)當貫徹落實集團整體合規(guī)管理要求，對自身合規(guī)管理負首要責任。 第六條【合規(guī)外部監(jiān)督】中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對保險公司合規(guī)管理實施監(jiān)督檢查和評估。 第二章董事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的合規(guī)職責 第七條【董事會合規(guī)職責】保險公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責： (一)審議批準合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估; (二)審議批準并向中國保監(jiān)會提交公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決; (三)決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及報酬事項; (四)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能; (五)保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會專業(yè)委員會進行溝通; (六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。 第八條【董事會授權(quán)專業(yè)委員會履行合規(guī)職責】保險公司董事會可以授權(quán)專業(yè)委員會履行以下合規(guī)職責： (一)審核公司年度合規(guī)報告; (二)聽取合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項的報告; (三)監(jiān)督公司合規(guī)管理，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，并向董事會提出意見和建議; (四)公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。 第九條【監(jiān)事會合規(guī)職責】保險公司監(jiān)事或者監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責： (一)監(jiān)督董事和高級管理人員履行合規(guī)職責的情況; (二)監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī); (三)對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的董事、高級管理人員提出罷免的建議; (四)向董事會提出撤換公司合規(guī)負責人的建議，并附正當理由; (五)依法調(diào)查公司經(jīng)營中引發(fā)合規(guī)風(fēng)險的異常情況，并可要求公司相關(guān)高級管理人員和部門協(xié)助; (六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。 第十條【總經(jīng)理合規(guī)職責】保險公司總經(jīng)理履行以下合規(guī)職責： (一)根據(jù)董事會的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu)，設(shè)立合規(guī)管理部門，并為合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門履行職責提供充分條件; (二)審核公司合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議后執(zhí)行; (三)每年至少組織一次對公司合規(guī)風(fēng)險的識別和評估，并審核年度公司合規(guī)管理計劃; (四)審核并向董事會或者其授權(quán)的專業(yè)委員會提交公司年度合規(guī)報告; (五)發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，應(yīng)當及時制止并采取適當?shù)难a救措施，追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任，并按規(guī)定進行報告; (六)公司章程規(guī)定、董事會確定的其他合規(guī)職責。 保險公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當履行前款第(三)和第(五)項規(guī)定的合規(guī)職責，以及保險公司確定的其他合規(guī)職責。 保險公司管理發(fā)展 為了進一步加強保險公司合規(guī)管理，中國保監(jiān)會發(fā)布《保險公司合規(guī)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》將于2017年7月1日起施行，2008年1月開始施行的《保險公司合規(guī)管理指引》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號)同時廢止。 《辦法》結(jié)合近年來保險市場發(fā)展的情況，以及相關(guān)保險監(jiān)管規(guī)則的變化，對《保險公司合規(guī)管理指引》進行了修訂，主要修訂內(nèi)容涉及以下四個方面：一是明確“三道防線”的合規(guī)管理框架。要求公司業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位、內(nèi)部審計部門共同組成合規(guī)管理的“三道防線”，各自履行相應(yīng)合規(guī)管理職責。二是提高對公司合規(guī)部門設(shè)置、合規(guī)人員配備的要求。規(guī)定保險公司省級分公司應(yīng)當設(shè)置合規(guī)管理部門，并對保險公司專職合規(guī)人員和兼職合規(guī)人員的配備提出了明確要求。三是提升合規(guī)管理的履職保障。完善保險公司合規(guī)管理部門職責，建立合規(guī)審核機制，強化合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)，并增強合規(guī)工作獨立性。四是加強合規(guī)的外部監(jiān)督。明確合規(guī)監(jiān)管的原則，完善監(jiān)管要求，對違反合規(guī)監(jiān)管的行為設(shè)置相應(yīng)監(jiān)管措施，并加強保監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)合規(guī)工作的監(jiān)管。 《辦法》的發(fā)布實施有利于進一步健全保險監(jiān)管制度體系，加強和改善保險公司合規(guī)管理工作，提高保險業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營水平，保障保險行業(yè)持續(xù)規(guī)范發(fā)展。 保險公司的主要類型 股份保險公司 股份保險公司類似于其他產(chǎn)業(yè)的股份公司，由發(fā)起人根據(jù)《公司法》設(shè)立，由此具體規(guī)定了公司發(fā)起人的人數(shù)、公司債務(wù)的限額、發(fā)行股票的種類、稅收、營業(yè)范圍、公司的權(quán)力、申請程序、公司執(zhí)照等。西方發(fā)達國家的公司組織由三個權(quán)力集團組成，即股東、董事會、高級經(jīng)理人員。 相互保險公司 相互保險公司也是一種公司組織形式，但是一種非營利公司，沒有股東，公司為保單持有人(投保人)擁有。因此投保人具有雙重身份，既是公司所有人，又是公司的客戶。股份保險公司的股東并不一定是公司的顧客，相互公司的投保人作為所有人可以參加選舉董事會，由董事會任命公司的高級管理人員專事公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理。投保人能以取得"紅利"的形式分享經(jīng)營成果。 專屬保險公司 由工商企業(yè)自己設(shè)立，旨在為該企業(yè)、附屬企業(yè)以及其他相關(guān)企業(yè)的風(fēng)險保險或再保險的保險公司。 一個保險公司的成立是需要一定的規(guī)章制度來維持發(fā)展秩序的，因為保險公司收入的是人們投入的保險資金，也是人們所關(guān)心的經(jīng)濟問題，所以保險公司的良好制度管理是人們可靠的保障。了解更多的法律知識請上華律網(wǎng)進行專業(yè)的咨詢。

保險公司管理規(guī)定
根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國公司法》，中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《保險公司管理規(guī)定》，現(xiàn)予發(fā)布，自2000年3月1日起施行。
第一章 總則
第一條 為加強對保險公司的監(jiān)督管理，維護保險市場的正常秩序，保護被保險人的合法權(quán)益，促進保險事業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）是全國商業(yè)保險的主管部門，根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法對保險公司履行監(jiān)管職責。
第三條 保險公司依法開展保險業(yè)務(wù)活動，不受各級政府部門、社會團體和個人的干預(yù)。
第四條 本規(guī)定所稱保險公司是指經(jīng)保險監(jiān)管部門批準設(shè)立，并依法登記注冊的各類商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司的分支機構(gòu)是指保險公司申請設(shè)立，依法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的分公司、支公司、營業(yè)部。除經(jīng)中國保監(jiān)會批準外，保險公司的分支機構(gòu)不得為其他形式。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第二章 保險機構(gòu)
第五條 設(shè)立保險公司或保險公司設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)中國保監(jiān)會批準。
非經(jīng)中國保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或變相經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)。
第六條 設(shè)立保險公司應(yīng)符合下列原則：
（一）遵守保險法律、法規(guī)和行政規(guī)章；
（二）有利于我國保險市場和金融體系的穩(wěn)定；
（三）保險與銀行、證券分業(yè)經(jīng)營；財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)與人身保險業(yè)務(wù)分業(yè)經(jīng)營；
（四）合理布局、公平競爭。
第七條 申請設(shè)立保險公司應(yīng)具備以下條件：
（一）在全國范圍內(nèi)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的保險公司，實收貨幣資本金不低于人民幣五億元；在特定區(qū)域內(nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險公司，實收貨幣資本金不低于人民幣二億元；
（二）保險公司的高級管理人員必須符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格；
（三）經(jīng)營壽險業(yè)務(wù)的全國性保險公司，至少要有三名經(jīng)中國保監(jiān)會認可的精算人員；經(jīng)營壽險業(yè)務(wù)的區(qū)域性保

第一章：總 則
第一條：為了加強對保險公司的監(jiān)督管理，維護保險市場的正常秩序，保護被保險人合法權(quán)益，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條：中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責。
第三條：本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。專屬機構(gòu)的設(shè)立和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第四條：本規(guī)定所稱分公司，是指保險公司依法設(shè)立的以分公司命名的分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱省級分公司，是指保險公司根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求，在各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)負責許可申請、報告提交等相關(guān)事宜的分公司。保險公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市已經(jīng)設(shè)立分公司的，應(yīng)當指定其中一家分公司作為省級分公司。
保險公司在計劃單列市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當指定一家分支機構(gòu)，根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求，在計劃單列市負責許可申請、報告提交等相關(guān)事宜。
省級分公司設(shè)在計劃單列市的，由省級分公司同時負責前兩款規(guī)定的事宜。
第五條：保險業(yè)務(wù)由依照《保險法》設(shè)立的保險公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他保險組織經(jīng)營，其他單位和個人不得經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。