2021年5月12日，金東公安分局根據(jù)市反詐中心流轉(zhuǎn)預(yù)警指令，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)某企業(yè)財(cái)務(wù)人員正在被QQ冒充老板詐騙，于是立即指令孝順派出所出警。面對(duì)民警勸阻，一開始對(duì)方堅(jiān)持稱自己只是在公司內(nèi)部群開展工作，并沒有被騙。專班民警聽其描述后，與其反復(fù)溝通，勸阻其停止下一步操作尤其是與銀行賬戶相關(guān)的操作。派出所民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，配合專班民警當(dāng)面向其揭露了詐騙分子的作案手段，仔細(xì)講解詐騙特征，對(duì)方才意識(shí)到自己被騙了。由于民警勸阻及時(shí)，公司避免1000余萬元損失。2021年11月7日，婺城公安分局站前派出所根據(jù)市反詐中心流轉(zhuǎn)預(yù)警指令，轄區(qū)內(nèi)南某疑似被冒充公檢法詐騙，且電話號(hào)碼設(shè)置了呼叫轉(zhuǎn)移，疑似被深度洗腦。站前派出所立即開展緊急見面勸阻工作，民警一邊聯(lián)系其家人，一邊趕往其單位及家中，均未找到當(dāng)事人。情況緊急，民警結(jié)合以往該類詐騙手段特點(diǎn)分析，判斷當(dāng)事人很有可能會(huì)聽信詐騙分子謊言到平時(shí)不常去的地點(diǎn)躲藏起來，但是距離應(yīng)該不會(huì)太遠(yuǎn)。于是擴(kuò)大尋找范圍，最終在轄區(qū)一飯店內(nèi)找到正在接聽電話的南某，發(fā)現(xiàn)其已經(jīng)將名下存有200萬元的銀行賬戶信息提供給詐騙分子了，于是立即切斷其與詐騙分子的聯(lián)系，并掛失相關(guān)銀行賬戶。最終，通過民警仔細(xì)講解，南某從騙局中醒悟，避免了200萬元的損失。2021年5月6日，東陽市公安局聯(lián)合農(nóng)商行成功勸阻一起投資理財(cái)詐騙，成功勸阻120萬元。某客戶張某聯(lián)系農(nóng)商行支行東江分理處客戶經(jīng)理咨詢貸款事宜，客戶經(jīng)理在與張某核實(shí)相關(guān)情況過程中了解到張某急于貸款是為了從某投資平臺(tái)提現(xiàn)。張某前段時(shí)間在網(wǎng)友的推薦下，在一個(gè)投資平臺(tái)進(jìn)行投資，沒幾日，投入的幾萬元已經(jīng)翻至70萬元，張某準(zhǔn)備提現(xiàn)，但是系統(tǒng)稱要繼續(xù)充值120萬元才能提現(xiàn)。客戶經(jīng)理立即想到反詐培訓(xùn)中介紹過類似的案例，這個(gè)情況引起了他的警覺，于是立即把情況報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄區(qū)派出所。東江派出所所長(zhǎng)及反詐民警立即趕到銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)張某開展勸說，舉例說明、分析詐騙手段，經(jīng)過幾小時(shí)的思想工作，張某終于從騙局中醒悟，明白這個(gè)虛假平臺(tái)里的數(shù)據(jù)就是后臺(tái)造假的數(shù)據(jù)，造成他獲利的假象，引誘他繼續(xù)匯款。通過轄區(qū)民警和銀行工作人員的共同努力，及時(shí)攔截了群眾損失120萬元。2021年10月9日，義烏市公安局后宅派出所根據(jù)市反詐中心流轉(zhuǎn)預(yù)警指令，轄區(qū)內(nèi)虞某疑似被境外來電冒充公檢法詐騙，且手機(jī)設(shè)置免打擾模式，需要立即開展落地見面勸阻工作。派出所民警立即聯(lián)系其丈夫，但其丈夫因外出無法趕回家中，又聯(lián)系其嫂子，由其嫂子前往家中確認(rèn)情況。派出所民警沿路排查銀行網(wǎng)點(diǎn)，一同分頭尋找虞某。此時(shí)，當(dāng)事人正躲藏在家中，并與受托上門勸阻的嫂子發(fā)生爭(zhēng)吵，不聽勸阻要繼續(xù)與詐騙分子保持通話。派出所民警立即趕往其家中，出示證件后明確告知虞某是詐騙電話。虞某被深度洗腦，民警耐心地一一解答虞某提出的質(zhì)疑，并詳細(xì)說明冒充公檢法詐騙的具體手段，當(dāng)事人才從騙局中慢慢醒悟。原來詐騙分子聯(lián)系她，稱其涉嫌洗黑錢罪，并讓其登錄虛假網(wǎng)站查看所謂通緝令，虞某很害怕?lián)臅?huì)坐牢，詐騙分子借機(jī)誘騙她通過轉(zhuǎn)錢可以疏通關(guān)系不用坐牢，要她將銀行卡內(nèi)的錢用做跑關(guān)系用。正當(dāng)虞某在操作銀行賬戶的時(shí)候，被派出所民警及家人及時(shí)勸阻，成功勸阻6萬元人民幣。

@天歌88 轉(zhuǎn)載
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們，今天我要講的是與我們?nèi)粘Ｉ钕⑾⑾嚓P(guān)的一個(gè)話題——“詐騙”。我相信大家對(duì)此都不會(huì)陌生，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人應(yīng)該或多或少了解或者親身體會(huì)過。隨著社會(huì)的發(fā)展與科技的進(jìn)步，詐騙等問題也日益凸顯，尤其是利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、手機(jī)等現(xiàn)代化工具進(jìn)行的詐騙時(shí)有發(fā)生。
提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會(huì)的力量和法治以外，更主要的還是廣大人民群眾自身的謹(jǐn)慎防范和努力，認(rèn)清詐騙分子的慣用伎倆，以防上當(dāng)受騙，通過查閱相關(guān)的資料以及結(jié)合我自身的經(jīng)歷，我今天想給大家介紹一些常見的詐騙手段以及如何有效地降低被騙的概率：
一、常見的幾種詐騙類型
1、電話詐騙（固定電話欠費(fèi)、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員等）
我們生活中常見的可能就是冒充朋友借錢了，犯罪嫌疑人利用計(jì)算機(jī)技術(shù)通過互聯(lián)網(wǎng)、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手機(jī)號(hào)碼、姓名等資料，然后隨機(jī)撥打事主電話，在電話中能叫出對(duì)方姓名，讓事主誤以為是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、賭博被抓等”需要交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達(dá)到詐騙的目的。這種類型的詐騙很常見，而且具有很大的迷惑性，很容易讓人上當(dāng)。我本人就接過一個(gè)電話，一開口就直呼我的名字，問我的近況，給人的感覺就是那種對(duì)我很熟悉的人，不過聊著聊著我感覺越來越奇怪，就問他是誰、跟我的關(guān)系等等常見的問題，他答不上來，我才發(fā)現(xiàn)是個(gè)騙子。
還有一種情況，通過我的了解，身邊很多人都遇到過，就是接到一個(gè)電話（用小X 呼你的名字，來我辦公室一趟）一不小心可能就會(huì)被騙。
2、短信詐騙（中獎(jiǎng)繳稅、銀行卡消費(fèi)、低息貸款、自報(bào)銀行賬號(hào)等）
比較常見的有： 中獎(jiǎng)繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類虛假的“中獎(jiǎng)”信息，等待當(dāng)事人與其聯(lián)系，進(jìn)而以各種名義（個(gè)人所得稅、繳納運(yùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等），要求當(dāng)事人往指定的銀行賬戶匯款進(jìn)行詐騙；
自報(bào)銀行賬號(hào)詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進(jìn)行信息發(fā)送，而事主恰在此時(shí)有錢要匯出，以為對(duì)方改賬號(hào)并催得緊，匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號(hào)外，還有銀行卡失磁改賬號(hào)，并自報(bào)賬號(hào)，一般短信內(nèi)容：“款還沒匯吧！那張卡失磁了，我另發(fā)一個(gè)農(nóng)行賬號(hào)給你，…”。此兩種詐騙信息均需要一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍會(huì)樂觀地“守株待兔”。　
3、外幣詐騙
該類詐騙對(duì)象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣、越南盾之類的）冒充美元、英鎊實(shí)施詐騙。施騙人多稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價(jià)兌換或抵押外幣。有時(shí)還有同伙冒充銀行工作人員鑒別真?zhèn)危榻B外幣當(dāng)前行情，唆使受害人購買。
4、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜）
作案手段基本上是結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉(xiāng)住址為由搭訕?biāo)耍苑Q在工地上打工時(shí)挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國時(shí)期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任，以低價(jià)轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害人。她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標(biāo)，作案地點(diǎn)多為城鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時(shí)間全部在白天。
說到這個(gè)類型，我想到一個(gè)真實(shí)的事情，由于一些年紀(jì)大的老人缺乏一定的判斷和識(shí)別能力導(dǎo)致的被騙事件還是相當(dāng)多的。就前幾年，一個(gè)遠(yuǎn)房的親戚，60多歲的老太太，被人用一個(gè)鍍金的銅塊騙了1萬元。據(jù)說，當(dāng)時(shí)就是一個(gè)外地人在路上遇到她，然后說自己在礦里挖到一塊金子，要回家不好攜帶，便宜賣了換錢，老太太一聽就動(dòng)心了，輕易地就把自己存了多年的一點(diǎn)積蓄拿去換了，等家里年輕人回來才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，哭的稀里嘩啦的。由于老人家缺乏判斷力，很容易上當(dāng)受騙，所以平時(shí)對(duì)自己家的老人就應(yīng)該多多告知一些基本的注意事項(xiàng)。
5、QQ詐騙
作案手段：犯罪嫌疑人先盜取QQ號(hào)碼，再給該號(hào)碼里面的好友發(fā)送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信息給該號(hào)碼里的好友，稱自己急需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截取QQ主人視頻以急事借錢為由實(shí)施詐騙，很多人收到信息或看到QQ主人視頻后便按對(duì)方的指示將錢匯到指定的帳號(hào)，從而受騙。
這種類型的詐騙太常見了，大家的QQ估計(jì)多少都中過木馬或者被盜，然后在空間或者與好友的記錄都能發(fā)現(xiàn)一些亂七八糟的廣告等，當(dāng)然這種情況如果及時(shí)找回QQ號(hào)，然后清理一下還是沒啥事的，最怕就是通過與親近的好友借錢之類的達(dá)成的詐騙，曾經(jīng)一個(gè)朋友就是因?yàn)樽约旱膓q被盜，然后騙子用這個(gè)號(hào)碼騙了她的家人合計(jì)500多塊。人家可能就專門找qq分組里面的例如“家庭”“密友”“親戚”等等，所以大家在分組或者備注的時(shí)候要多多注意了，當(dāng)然，最主要的還是提高每個(gè)人的防范意識(shí)。
6、假冒軍人詐騙
犯罪嫌疑人冒充某部隊(duì)后勤采購人員，以采購部隊(duì)所需餐盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對(duì)個(gè)體商戶實(shí)施詐騙。一般詐騙手段為：事先由一名犯罪嫌疑人甲將“樣品”以低價(jià)放至某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方式，過幾天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購買“樣品”，并要求店主大量進(jìn)貨，一般金額在3-10萬元之間，店主為短時(shí)間內(nèi)獲取大額利潤(rùn)，會(huì)主動(dòng)與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與犯罪嫌疑人乙聯(lián)系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送到，店主支付貨款后即被騙。
還有一種以次充好的手段，有一次在路邊等我爸，就有兩個(gè)穿著軍裝的人開著車子，問我要不要買皮鞋送給男朋友或者爸爸，說是從軍隊(duì)拿出來的，是軍用品質(zhì)量很好，然后那個(gè)鞋子表面上看起來還是比較亮的，根本看不出好壞，我被他說的還真想買一雙，然后這時(shí)爸爸正好過來，問了下情況，然后仔細(xì)看了鞋子發(fā)現(xiàn)很多問題，就說不買，回去他告訴我，鞋子表面很好，然而鞋底的質(zhì)量很差，不可能是軍用的皮鞋，而且估計(jì)那兩個(gè)賣的人也是穿著軍裝的假軍人。
二、受騙原因
雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的，更何況很多騙子的手段并不見得很高明，受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般來說，受害人具有一些不良的心理意識(shí)，是詐騙分子之所以能輕易得手的關(guān)鍵。通常表現(xiàn)為以下幾種：1、貪占小便宜的心理；
2、不作分析的同情、憐憫心理；
3、封建迷信心理；
4、虛榮心理；
5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；
6、好逸惡勞、想入非非；
7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。
三、預(yù)防詐騙方法
1、要有反詐騙意識(shí)。俗話說：“害人之心不可有，防人之心不可無”。當(dāng)然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識(shí)，對(duì)于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方說了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ)上做出正確的反應(yīng)。
2、切忌貪小便宜，對(duì)飛來的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會(huì)掉餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來的“橫財(cái)”和“好處”欣喜若狂，要三思而后行。
3、必須冷靜，千萬不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法及時(shí)掌握對(duì)方的有罪證據(jù)，迅速報(bào)案，要防止打草驚蛇。聰明的做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時(shí)掌握對(duì)方行蹤，一面查明對(duì)方所騙錢財(cái)?shù)牧飨蚣皶r(shí)報(bào)案。
總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任，二是騙取財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來說，第一階段都是重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)的最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但騙子行騙基本上都是抓住人們心理上的某種弱點(diǎn)，或以利相誘，或危言聳聽，最終目的就是騙取財(cái)物。各種騙術(shù)層出不窮，花招屢屢翻新，但“莫貪小便宜”、“天上不會(huì)掉餡餅”等警示語仍是最有效的防騙“格言”，只要大家增強(qiáng)防騙意識(shí)，樹立較強(qiáng)的反騙意識(shí)，堅(jiān)決不貪意外之財(cái)，克服內(nèi)心的一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒，再“精明”的騙子也無法得逞，只是揭穿的時(shí)間長(zhǎng)短不同罷了。

電信詐騙團(tuán)伙中，員工屬于從犯，具體判多久要看其參與程度、詐騙數(shù)額及認(rèn)罪態(tài)度等，如果員工被鋪后，積極的配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，認(rèn)罪并有立功表現(xiàn)的，法院會(huì)對(duì)其輕判。從第一個(gè)量刑檔次看，判刑在三年以下徒刑或者拘役。
電信詐騙是指不法分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。2016年12月20日，最高法等三部門發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》再度明確，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上的可判刑，詐騙公私財(cái)物價(jià)值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。若員工從事的也是電信詐騙業(yè)務(wù)，那么屬于共同犯罪，依據(jù)在案件中所起作用的大小，以主犯、從犯等具體情節(jié)規(guī)定判處刑罰。
一、電信詐騙的手段
1、冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫(yī)保卡、銀行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露、有線電視欠費(fèi)、電話欠費(fèi)為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
2、冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇，以驗(yàn)資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗(yàn)資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
3、售廉價(jià)的走私車、飛機(jī)票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設(shè)備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后以交定金、托運(yùn)費(fèi)等進(jìn)行詐騙。
4、冒充熟人進(jìn)行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。
二、如何認(rèn)定詐騙罪的數(shù)額
1、詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
2、詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
由此可見，詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)金額為3000元。
法律依據(jù)
《中華人民共和國刑法》
第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
第一百九十五條有下列情形之一，進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
（一）使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的；
（二）使用作廢的信用證的；
（三）騙取信用證的；
（四）以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。
第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。