2021年5月12日，金東公安分局根據市反詐中心流轉預警指令，發現轄區某企業財務人員正在被QQ冒充老板詐騙，于是立即指令孝順派出所出警。面對民警勸阻，一開始對方堅持稱自己只是在公司內部群開展工作，并沒有被騙。專班民警聽其描述后，與其反復溝通，勸阻其停止下一步操作尤其是與銀行賬戶相關的操作。派出所民警到達現場后，配合專班民警當面向其揭露了詐騙分子的作案手段，仔細講解詐騙特征，對方才意識到自己被騙了。由于民警勸阻及時，公司避免1000余萬元損失。2021年11月7日，婺城公安分局站前派出所根據市反詐中心流轉預警指令，轄區內南某疑似被冒充公檢法詐騙，且電話號碼設置了呼叫轉移，疑似被深度洗腦。站前派出所立即開展緊急見面勸阻工作，民警一邊聯系其家人，一邊趕往其單位及家中，均未找到當事人。情況緊急，民警結合以往該類詐騙手段特點分析，判斷當事人很有可能會聽信詐騙分子謊言到平時不常去的地點躲藏起來，但是距離應該不會太遠。于是擴大尋找范圍，最終在轄區一飯店內找到正在接聽電話的南某，發現其已經將名下存有200萬元的銀行賬戶信息提供給詐騙分子了，于是立即切斷其與詐騙分子的聯系，并掛失相關銀行賬戶。最終，通過民警仔細講解，南某從騙局中醒悟，避免了200萬元的損失。2021年5月6日，東陽市公安局聯合農商行成功勸阻一起投資理財詐騙，成功勸阻120萬元。某客戶張某聯系農商行支行東江分理處客戶經理咨詢貸款事宜，客戶經理在與張某核實相關情況過程中了解到張某急于貸款是為了從某投資平臺提現。張某前段時間在網友的推薦下，在一個投資平臺進行投資，沒幾日，投入的幾萬元已經翻至70萬元，張某準備提現，但是系統稱要繼續充值120萬元才能提現。客戶經理立即想到反詐培訓中介紹過類似的案例，這個情況引起了他的警覺，于是立即把情況報告網點負責人及轄區派出所。東江派出所所長及反詐民警立即趕到銀行網點對張某開展勸說，舉例說明、分析詐騙手段，經過幾小時的思想工作，張某終于從騙局中醒悟，明白這個虛假平臺里的數據就是后臺造假的數據，造成他獲利的假象，引誘他繼續匯款。通過轄區民警和銀行工作人員的共同努力，及時攔截了群眾損失120萬元。2021年10月9日，義烏市公安局后宅派出所根據市反詐中心流轉預警指令，轄區內虞某疑似被境外來電冒充公檢法詐騙，且手機設置免打擾模式，需要立即開展落地見面勸阻工作。派出所民警立即聯系其丈夫，但其丈夫因外出無法趕回家中，又聯系其嫂子，由其嫂子前往家中確認情況。派出所民警沿路排查銀行網點，一同分頭尋找虞某。此時，當事人正躲藏在家中，并與受托上門勸阻的嫂子發生爭吵，不聽勸阻要繼續與詐騙分子保持通話。派出所民警立即趕往其家中，出示證件后明確告知虞某是詐騙電話。虞某被深度洗腦，民警耐心地一一解答虞某提出的質疑，并詳細說明冒充公檢法詐騙的具體手段，當事人才從騙局中慢慢醒悟。原來詐騙分子聯系她，稱其涉嫌洗黑錢罪，并讓其登錄虛假網站查看所謂通緝令，虞某很害怕擔心會坐牢，詐騙分子借機誘騙她通過轉錢可以疏通關系不用坐牢，要她將銀行卡內的錢用做跑關系用。正當虞某在操作銀行賬戶的時候，被派出所民警及家人及時勸阻，成功勸阻6萬元人民幣。

@天歌88 轉載
各位領導同事們，今天我要講的是與我們日常生活息息相關的一個話題——“詐騙”。我相信大家對此都不會陌生，因為大多數人應該或多或少了解或者親身體會過。隨著社會的發展與科技的進步，詐騙等問題也日益凸顯，尤其是利用網絡、計算機、手機等現代化工具進行的詐騙時有發生。
提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會的力量和法治以外，更主要的還是廣大人民群眾自身的謹慎防范和努力，認清詐騙分子的慣用伎倆，以防上當受騙，通過查閱相關的資料以及結合我自身的經歷，我今天想給大家介紹一些常見的詐騙手段以及如何有效地降低被騙的概率：
一、常見的幾種詐騙類型
1、電話詐騙（固定電話欠費、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執法人員等）
我們生活中常見的可能就是冒充朋友借錢了，犯罪嫌疑人利用計算機技術通過互聯網、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手機號碼、姓名等資料，然后隨機撥打事主電話，在電話中能叫出對方姓名，讓事主誤以為是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、賭博被抓等”需要交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達到詐騙的目的。這種類型的詐騙很常見，而且具有很大的迷惑性，很容易讓人上當。我本人就接過一個電話，一開口就直呼我的名字，問我的近況，給人的感覺就是那種對我很熟悉的人，不過聊著聊著我感覺越來越奇怪，就問他是誰、跟我的關系等等常見的問題，他答不上來，我才發現是個騙子。
還有一種情況，通過我的了解，身邊很多人都遇到過，就是接到一個電話（用小X 呼你的名字，來我辦公室一趟）一不小心可能就會被騙。
2、短信詐騙（中獎繳稅、銀行卡消費、低息貸款、自報銀行賬號等）
比較常見的有： 中獎繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發布各類虛假的“中獎”信息，等待當事人與其聯系，進而以各種名義（個人所得稅、繳納運費、手續費等），要求當事人往指定的銀行賬戶匯款進行詐騙；
自報銀行賬號詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網捕魚”的方式進行信息發送，而事主恰在此時有錢要匯出，以為對方改賬號并催得緊，匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號外，還有銀行卡失磁改賬號，并自報賬號，一般短信內容：“款還沒匯吧！那張卡失磁了，我另發一個農行賬號給你，…”。此兩種詐騙信息均需要一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍會樂觀地“守株待兔”。　
3、外幣詐騙
該類詐騙對象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣、越南盾之類的）冒充美元、英鎊實施詐騙。施騙人多稱急需人民幣現金，愿意低價兌換或抵押外幣。有時還有同伙冒充銀行工作人員鑒別真偽，介紹外幣當前行情，唆使受害人購買。
4、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜）
作案手段基本上是結伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉住址為由搭訕他人，自稱在工地上打工時挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國時期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任，以低價轉賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害人。她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標，作案地點多為城鄉結合部，作案時間全部在白天。
說到這個類型，我想到一個真實的事情，由于一些年紀大的老人缺乏一定的判斷和識別能力導致的被騙事件還是相當多的。就前幾年，一個遠房的親戚，60多歲的老太太，被人用一個鍍金的銅塊騙了1萬元。據說，當時就是一個外地人在路上遇到她，然后說自己在礦里挖到一塊金子，要回家不好攜帶，便宜賣了換錢，老太太一聽就動心了，輕易地就把自己存了多年的一點積蓄拿去換了，等家里年輕人回來才發現上當受騙，哭的稀里嘩啦的。由于老人家缺乏判斷力，很容易上當受騙，所以平時對自己家的老人就應該多多告知一些基本的注意事項。
5、QQ詐騙
作案手段：犯罪嫌疑人先盜取QQ號碼，再給該號碼里面的好友發送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發信息給該號碼里的好友，稱自己急需用錢而向對方借錢，或事先截取QQ主人視頻以急事借錢為由實施詐騙，很多人收到信息或看到QQ主人視頻后便按對方的指示將錢匯到指定的帳號，從而受騙。
這種類型的詐騙太常見了，大家的QQ估計多少都中過木馬或者被盜，然后在空間或者與好友的記錄都能發現一些亂七八糟的廣告等，當然這種情況如果及時找回QQ號，然后清理一下還是沒啥事的，最怕就是通過與親近的好友借錢之類的達成的詐騙，曾經一個朋友就是因為自己的qq被盜，然后騙子用這個號碼騙了她的家人合計500多塊。人家可能就專門找qq分組里面的例如“家庭”“密友”“親戚”等等，所以大家在分組或者備注的時候要多多注意了，當然，最主要的還是提高每個人的防范意識。
6、假冒軍人詐騙
犯罪嫌疑人冒充某部隊后勤采購人員，以采購部隊所需餐盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對個體商戶實施詐騙。一般詐騙手段為：事先由一名犯罪嫌疑人甲將“樣品”以低價放至某商鋪內，并留下聯系方式，過幾天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購買“樣品”，并要求店主大量進貨，一般金額在3-10萬元之間，店主為短時間內獲取大額利潤，會主動與犯罪嫌疑人甲聯系，甲要求店主現行支付貨款，店主與犯罪嫌疑人乙聯系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送到，店主支付貨款后即被騙。
還有一種以次充好的手段，有一次在路邊等我爸，就有兩個穿著軍裝的人開著車子，問我要不要買皮鞋送給男朋友或者爸爸，說是從軍隊拿出來的，是軍用品質量很好，然后那個鞋子表面上看起來還是比較亮的，根本看不出好壞，我被他說的還真想買一雙，然后這時爸爸正好過來，問了下情況，然后仔細看了鞋子發現很多問題，就說不買，回去他告訴我，鞋子表面很好，然而鞋底的質量很差，不可能是軍用的皮鞋，而且估計那兩個賣的人也是穿著軍裝的假軍人。
二、受騙原因
雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的，更何況很多騙子的手段并不見得很高明，受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般來說，受害人具有一些不良的心理意識，是詐騙分子之所以能輕易得手的關鍵。通常表現為以下幾種：1、貪占小便宜的心理；
2、不作分析的同情、憐憫心理；
3、封建迷信心理；
4、虛榮心理；
5、易受暗示、易受誘惑的心理品質；
6、好逸惡勞、想入非非；
7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責任感等。
三、預防詐騙方法
1、要有反詐騙意識。俗話說：“害人之心不可有，防人之心不可無”。當然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關鍵是要有這種意識，對于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應有清醒的認識，不要因為對方說了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調查和思考，在此基礎上做出正確的反應。
2、切忌貪小便宜，對飛來的“橫財”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益要深思和調查，要知道天上是不會掉餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會對突然而來的“橫財”和“好處”欣喜若狂，要三思而后行。
3、必須冷靜，千萬不可慌張。一旦發現被騙，趕快想辦法及時掌握對方的有罪證據，迅速報案，要防止打草驚蛇。聰明的做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時掌握對方行蹤，一面查明對方所騙錢財的流向及時報案。
總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個階段：一是博得信任，二是騙取財物。對于行騙者和受害者來說，第一階段都是重要的，也是行騙者行為表現的最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但騙子行騙基本上都是抓住人們心理上的某種弱點，或以利相誘，或危言聳聽，最終目的就是騙取財物。各種騙術層出不窮，花招屢屢翻新，但“莫貪小便宜”、“天上不會掉餡餅”等警示語仍是最有效的防騙“格言”，只要大家增強防騙意識，樹立較強的反騙意識，堅決不貪意外之財，克服內心的一些不良心理，保持應有的清醒，再“精明”的騙子也無法得逞，只是揭穿的時間長短不同罷了。

電信詐騙團伙中，員工屬于從犯，具體判多久要看其參與程度、詐騙數額及認罪態度等，如果員工被鋪后，積極的配合公安機關調查，認罪并有立功表現的，法院會對其輕判。從第一個量刑檔次看，判刑在三年以下徒刑或者拘役。
電信詐騙是指不法分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉賬的犯罪行為。2016年12月20日，最高法等三部門發布《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》再度明確，利用電信網絡技術手段實施詐騙，詐騙公私財物價值3000元以上的可判刑，詐騙公私財物價值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。若員工從事的也是電信詐騙業務，那么屬于共同犯罪，依據在案件中所起作用的大小，以主犯、從犯等具體情節規定判處刑罰。
一、電信詐騙的手段
1、冒充社保、醫保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫保卡、銀行卡消費、扣年費、密碼泄露、有線電視欠費、電話欠費為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級、驗資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
2、冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結受害人名下存款進行恐嚇，以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
3、售廉價的走私車、飛機票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后以交定金、托運費等進行詐騙。
4、冒充熟人進行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領導，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當受害人報出一熟人姓名后即予承認，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機關查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達到詐騙目的。
二、如何認定詐騙罪的數額
1、詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。
2、詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。并處罰金或者沒收財產。
由此可見，詐騙罪的立案標準金額為3000元。
法律依據
《中華人民共和國刑法》
第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第一百九十五條有下列情形之一，進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的；
（二）使用作廢的信用證的；
（三）騙取信用證的；
（四）以其他方法進行信用證詐騙活動的。
第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。