一、怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪 1、客體要件。本罪所侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。 2、客觀要件。本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。換言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金之后，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。本罪屬結(jié)果犯，只有在轉(zhuǎn)貸行為取得違法所得數(shù)額較大的情形下，才構(gòu)成犯罪，至于何謂數(shù)額較大，有待于有權(quán)機(jī)關(guān)作出解釋。 3、主體要件。本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人。 4、主觀要件。本罪在主觀上只能由故意構(gòu)成，而且以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。過(guò)失不構(gòu)成本罪。 二、高利轉(zhuǎn)貸罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的 認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪應(yīng)注意的事項(xiàng)是： 1、本罪主體為特殊主體，即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個(gè)人或單位。這一點(diǎn)對(duì)確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的“借款人”，可以參閱1996年6月28日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《貸款通則》。 2、本罪主觀方面是故意，并以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。 3、本罪侵犯的直接客體是國(guó)家金融管理部門和金融機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資金的管理秩序以及金融機(jī)構(gòu)信貸資金。 4、本罪的外在表現(xiàn)特征為：借款人在依正常程序貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金后，以轉(zhuǎn)貸為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。 5、本罪結(jié)果犯，有非法獲利并數(shù)額較大才構(gòu)成犯罪。具體標(biāo)準(zhǔn)待定。 說(shuō)到高利轉(zhuǎn)貸罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，其實(shí)主要還是要從構(gòu)成要件入手分析。應(yīng)該注意的是，根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融市場(chǎng)管理 法規(guī) ，任何單位不得在央行規(guī)定的 貸款利率 幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國(guó)信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。而按照規(guī)定，能夠構(gòu)成此罪的其實(shí)也是特殊主體，即只能是借款人。

法律主觀：

1、是要審查出借人的資金來(lái)源。借款人能夠舉證證明在 簽訂借款合同 時(shí)出借人尚 欠銀行貸款 未還的，一般可以推定為出借人套取信貸資金，但出借人能夠舉反證予以推翻的除外。 2、是從寬認(rèn)定“高利”轉(zhuǎn)貸行為的標(biāo)準(zhǔn)，只要出借人通過(guò)轉(zhuǎn)貸行為牟利的，就可以認(rèn)定為是“高利”轉(zhuǎn)貸行為。即只要轉(zhuǎn)貸利率高于銀行貸款利率即可認(rèn)定為“高利”，至于高出多少?zèng)]有要求，只要具有牟利性質(zhì)，其行為就應(yīng)當(dāng)受到司法的否定性評(píng)價(jià)。 3、是對(duì)于“借款人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道的”要件，不宜把握過(guò)苛。只要出借人在簽訂借款合同時(shí)存在尚欠銀行貸款未還事實(shí)的，一般可以認(rèn)為滿足了“借款人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道”這一要件。

法律客觀：

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》
第十三條
具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定民間借貸合同無(wú)效：
（一）套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的；
（二）以向其他營(yíng)利法人借貸、向本單位職工集資，或者以向公眾非法吸收存款等方式取得的資金轉(zhuǎn)貸的；
（三）未依法取得放貸資格的出借人，以營(yíng)利為目的向社會(huì)不特定對(duì)象提供借款的；
（四）出借人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道借款人借款用于違法犯罪活動(dòng)仍然提供借款的；
（五）違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的；
（六）違背公序良俗的。

《中華人民共和國(guó)民法典》
第六百八十條
禁止高利放貸，借款的利率不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

法律主觀：

　　《 刑法 》第175條規(guī)定： 高利轉(zhuǎn)貸罪 ，是指?jìng)€(gè)人或單位以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金后高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法數(shù)額較大的行為。從立法上看，刑法的罪狀表述僅規(guī)定了“高利轉(zhuǎn)貸”行為，并沒有明確規(guī)定高出金融機(jī)構(gòu) 貸款利率 多少幅度才算“高利”，因此，以金融機(jī)構(gòu)當(dāng)時(shí)的實(shí)際貸款利率為標(biāo)準(zhǔn)，只要高于這一標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行轉(zhuǎn)貸即視為“高利”的觀點(diǎn)，符合法律的規(guī)定。 以上是高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定的解答

法律客觀：

《 刑事訴訟法 》第一百七十五條，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處違法所得一倍以上五倍以下 罰金 ;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。