信用卡詐騙罪是怎么立案的?
一、 信用卡詐騙罪 是怎么 立案 的 根據相關法律規定,涉嫌下列情形之一的,應予追訴: 1、使用偽造的信用卡、以虛假的 身份證 明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進行信用卡詐騙活動,數額在5000元以上的行為; (1)數額較大:在五千元以上不滿五萬元 (2)數額巨大:在五萬元以上不滿五十萬元 (3)數額特別巨大:在五十萬元以上 2、惡意透支5萬元以上的行為。 持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應當認定為 刑法 第一百九十六條規定的“惡意透支”。有以下情形之一的,應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”: (1)數額較大:在五萬元以上不滿五十萬元 (2)數額巨大:在五十萬元以上不滿五百萬元 (3)數額特別巨大:在五百萬元以上的。 二、信用卡詐騙罪怎樣處罰 犯本罪的,處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ,并處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財產 。 需要注意的是,惡意透支應當追究刑事責任,但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕處罰,情節輕微的,可以免除處罰。惡意透支數額較大,在公安機關立案前已償還全部透支款息,情節顯著輕微的,可以依法不追究刑事責任。 利用信用卡實施詐騙的,不是一定就構成犯罪,此時還要看是否滿足規定的立案標準。
信用卡詐騙罪的立案標準是什么
立案信用卡詐騙罪有兩個標準:一是使用偽造的信用卡,以個人捏造的虛假身份證件騙取信用卡或者作廢的信用卡或者冒充他人的信用卡進行詐騙,金額在5000元以上的,二是持信用卡超過卡規定期限惡意透支,銀行兩次逾期催收后三個月未還款的。《中華人民共和國刑法》第一百九十六條有下列情形之一的,開展信用卡詐騙活動。數額鉸大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰款;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰款;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰款或者沒收財產:(一)使用偽造信用卡的;(二)使用無效信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)惡意透支。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或期限透支,經發卡銀行催收后仍未歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。《中華人民共和國刑法》第一百九十六條68有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產: (一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的; (二)使用作廢的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)惡意透支的。 前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。 盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”
信用卡詐騙罪立案標準
法律分析:信用卡詐騙罪的立案標準是進行信用卡詐騙活動,數額在五千元以上。根據《刑法》規定,使用作廢的信用卡,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
法律依據:《中華人民共和國民法典》
第一百四十八條 一方以欺詐手段,使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。
第一百四十九條 第三人實施欺詐行為,使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,對方知道或者應當知道該欺詐行為的,受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。
第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段,使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。
《中華人民共和國刑法》
第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
第二百六十六條 詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。
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