"高利轉(zhuǎn)貸罪，是指違反國(guó)家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。
只要行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將所套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，并在支付金融機(jī)構(gòu)利息后仍有盈余報(bào)酬的，即屬于“高利”轉(zhuǎn)貸行為， 以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；
數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
1、個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬(wàn)元以上的；
2、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的；
3、雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過(guò)行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。 構(gòu)成要件
1、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大。
根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《貸款通則》的規(guī)定，不得套取貸款用于借貸牟取非法收入；可以認(rèn)為，凡是以用于借貸牟取非法收入為目的而取得金融機(jī)構(gòu)貸款的，均屬于套取金融機(jī)構(gòu)貸款。由于相關(guān)法規(guī)禁止套取貸款轉(zhuǎn)貸牟利，所以，行為主體一般會(huì)以虛假的貸款理由或者貸款條件向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款。但是，這并不意味著本罪行為必須具有欺騙性質(zhì)。在行為人與金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通謀，金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人知道真相仍然發(fā)放貸款時(shí)，轉(zhuǎn)貸行為依然成立本罪（對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的行為視具體情形認(rèn)定為違法發(fā)放貸款罪或者其他犯罪）。
2、本罪中的金融機(jī)構(gòu)包括銀行及其他金融機(jī)構(gòu)，其所有制性質(zhì)沒(méi)有限制
信貸資金是金融機(jī)構(gòu)作為貸款發(fā)放的資金，包括擔(dān)保貸款資金與信用貸款資金。高利轉(zhuǎn)貸他人，是指從金融機(jī)構(gòu)套取信貸資金后，再以更高的利率借貸給他人（包括其他單位）。“高利”不限于高利貸，而是高于金融機(jī)構(gòu)同期貸款利率。實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為違法所得數(shù)額較大的，才以犯罪論處。根據(jù)立案標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
（1）高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬(wàn)元以上的；
（2）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但二年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰2次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。
責(zé)任形式
責(zé)任要素除故意外，還要求具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。
1、由于套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金是本罪構(gòu)成要件行為的一部分，所以，行為人在獲取金融機(jī)構(gòu)信貸資金時(shí)，就必須具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。否則，就違反了行為與責(zé)任同時(shí)存在的原則。
2、貸款時(shí)沒(méi)有轉(zhuǎn)貸牟利目的，也沒(méi)有采取欺騙手段，取得貸款后將貸款轉(zhuǎn)貸他人的，只是單純改變貸款用途的行為，不可能成立任何犯罪。不能因?yàn)樾袨槿耸潞蟾淖冑J款用途，而認(rèn)定前行為屬于套取或者騙取金融機(jī)構(gòu)貸款。
3、貸款時(shí)沒(méi)有轉(zhuǎn)貸牟利目的與非法占有目的，但采取欺騙手段取得貸款，然后將貸款轉(zhuǎn)貸他人的，只能認(rèn)定為后述騙取貸款罪。
4、貸款時(shí)具有轉(zhuǎn)貸牟利目的，但事后沒(méi)有實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為的，雖然成立本罪的未遂犯，但沒(méi)有必要以本罪論處（可能成立騙取貸款罪）。此外，行為人以非法占有目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金的，應(yīng)以貸款詐騙罪論處。
常見(jiàn)情形 播報(bào)
如果個(gè)人貸款出來(lái)是用于投資別人的生意，而投資回報(bào)當(dāng)初雙方約定是穩(wěn)賺不賠的，那么根據(jù)最高院的司法解釋，這類沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的“投資”性質(zhì)應(yīng)為“明為投資，實(shí)為借貸”，如果獲利較大，那就可能涉嫌“高利轉(zhuǎn)貸罪”了。
常見(jiàn)問(wèn)題 播報(bào)
本罪與非罪的界限
在認(rèn)定本罪時(shí)，應(yīng)注意區(qū)分罪與非罪的界限。行為人出于正當(dāng)目的取得金融機(jī)構(gòu)信貸資金，然后產(chǎn)生將信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人的意圖進(jìn)而實(shí)施這種行為的，不應(yīng)以犯罪論處。對(duì)于高利轉(zhuǎn)貸信貸資金，違法所得數(shù)額較小的，不能認(rèn)定為本罪。
在認(rèn)定本罪時(shí)，應(yīng)注意變相高利轉(zhuǎn)貸的情形。行為人以轉(zhuǎn)貸牟利目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金后，表面上將該部分資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，但將自有資金高利借貸他人，違法所得數(shù)額較大的，應(yīng)認(rèn)定為本罪；行為人以轉(zhuǎn)貸牟利目的套取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金，高利借貸給名義上有合資合作關(guān)系但實(shí)際上并不參與經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，違法所得數(shù)額較大的，也應(yīng)認(rèn)定為本罪。 法律依據(jù)：
刑法第一百七十五條第一百七十五條,高利轉(zhuǎn)貸罪以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。"

高利轉(zhuǎn)貸罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)包括：
1、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；
2、單位犯本條所定之罪，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
被高利貸起訴的舉證有哪些
1、對(duì)于借款糾紛，借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證載明的借款金額，一般認(rèn)定為本金。預(yù)先在本金中扣除利息的，人民法院應(yīng)當(dāng)將實(shí)際出借的金額認(rèn)定為本金。
2、對(duì)于借款的利息計(jì)算，是根據(jù)你約定償還的金額及實(shí)際借取的金額來(lái)進(jìn)行計(jì)算的，出借人起訴償還借款，借款人抗辯利息超過(guò)百分之三十六，屬于高利貸的，可以對(duì)實(shí)際收到借款金額進(jìn)行舉證。
【法律依據(jù)】：《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百七十五條
【高利轉(zhuǎn)貸罪】以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴。高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。單位犯將金融機(jī)構(gòu)信貸轉(zhuǎn)貸他人，非法牟利罪及其處罰的規(guī)定。這里的單位，包括非金融系統(tǒng)的公司、企業(yè)或者其他單位，也包括金融系統(tǒng)本身辦的一些所謂三產(chǎn)企業(yè)、單位。有些銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)辦的所謂三產(chǎn)單位，利用金融機(jī)構(gòu)下屬單位的得天獨(dú)厚條件，低息從金融機(jī)構(gòu)獲取貸款后，以高息轉(zhuǎn)貸他人，獲取非法利益，嚴(yán)重地破壞了金融秩序，必須給予堅(jiān)決打擊，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，單位犯轉(zhuǎn)貸牟利罪之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百七十五條 以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
牟利罪是什么意思
牟利罪是指國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位的工作人員，利用職務(wù)便利，將本單位的盈利業(yè)務(wù)交由自己的親友進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，或者以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向自己的親友經(jīng)營(yíng)管理的單位采購(gòu)商品或者以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向自己的親友經(jīng)營(yíng)管理的單位銷售商品，或者向自己的親友經(jīng)營(yíng)管理的單位采購(gòu)不合格商品，使國(guó)家利益遭受重大損失的行為。

非法轉(zhuǎn)貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)包括以下三種情況：
1、個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬(wàn)元以上；
2、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上；
3、雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過(guò)行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。
如果以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役。
非法轉(zhuǎn)貸罪認(rèn)定條件如下：
1、客體要件本罪所侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序；
2、客觀要件本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為；
3、主體要件本罪的主體為特殊主體；
4、主觀要件本罪在主觀上只能由故意構(gòu)成，而且以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。
綜上所述，非法轉(zhuǎn)貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬(wàn)元以上；單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上；雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過(guò)行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。
【法律依據(jù)】：
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條
【高利轉(zhuǎn)貸罪】以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。