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怎樣構成信用卡詐騙罪(信用卡詐騙罪立案的標準是什么樣的)

首頁 > 刑事案件2024-12-12 07:26:20

信用卡詐騙罪的構成要件是怎樣的?

一、信用卡詐騙罪的構成要件是怎樣的?

(一)客體要件本罪所侵害的客體是復雜客體,其既對國家的信用卡管理制度造成侵害,同時也給銀行以及信用卡相關人的公私財物所有權產(chǎn)生損害。

(二)客觀要件本罪在客觀上表現(xiàn)為使用偽造、變造的信用卡,或者冒用他人信用卡,或者利用信用卡惡意透支,詐騙公私財物,數(shù)額較大的行為。其具體行為表現(xiàn)為:

1、使用偽造的信用卡進行詐騙;

2、使用作廢的信用卡進行詐騙;

3、冒用他人的信用卡進行作騙;

4、使用信用卡進行惡意透支。

本罪必須是利用信用卡詐騙,數(shù)額較大的行為。數(shù)額較大是構成信用卡詐騙罪的主要界限,對于數(shù)額不是較大的信用卡詐騙行為,可以追究行政責任和民事責任。

(三)主體要件本罪的主體是一般主體。單位亦能成為本罪的主體。

(四)主觀要件本罪在主觀上只能由故意構成,并且必須具有非法占有公私財物的目的。

二、如何區(qū)分信用卡詐騙罪中的“善意透支”與“惡意透支”?

善意透支與惡意透支的本質(zhì)區(qū)別就在于行為人具有不同的主觀故意。二者在客觀表現(xiàn)上雖然都是造成了透支,但前者的行為人是為了先用后還,屆時將歸還透支款和利息;而后者是為了將透支款占為己有,根本不想償還或者沒有能力償還,因此在行為上必然表現(xiàn)出千方百計地逃避有關部門的催款,甚至采取潛逃的方法躲避債務。

在現(xiàn)實生活中,使用信用卡進行透支的情況經(jīng)常發(fā)生,但行為人究竟是善意還是惡意、必須對其行為進行綜合分析,才能得出正確的判斷。具體結合到前述情況,如果采取提供假證明、假身份證的欺騙方法辦理信用卡,然后進行大量透支的,其行為本身就足以證明是進行惡意透支;如果是合法地辦理信用卡,并使用自己的信用卡進行大量透支的,就從其透支前后的具體表現(xiàn)來進行分析,比如透支后潛逃的,或者經(jīng)銀行多次催款仍拒不償還的,或者大大超過自己的實際支付能力進行透支,實際上不可能償還的,都可以認定其屬于惡意透支。

信用卡詐騙罪如何判定

法律分析:視具體情況而定。如果信用卡詐騙實施以下行為的,可以按照信用卡詐騙罪進行刑事處罰:(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;(二)使用作廢的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)惡意透支的。

法律依據(jù):根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定:有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn): (一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;(二)使用作廢的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。 盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

信用卡欠多少錢算詐騙

法律分析:詐騙罪的量刑標準是3000元,因此信用卡欠3000元以上且惡意不還的就可以構成信用卡詐騙罪。

法律依據(jù):《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段,使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實施欺詐行為,使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,對方知道或者應當知道該欺詐行為的,受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段,使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為,受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。

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