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銀行卡被刑事凍結(jié)(被刑偵大隊(duì)凍結(jié)銀行卡應(yīng)該怎么解決)

首頁(yè) > 刑事案件2025-01-20 01:06:04

刑事案件凍結(jié)銀行卡會(huì)解凍嗎?

會(huì)的,案子結(jié)束的前提下,凍結(jié)的銀行卡6個(gè)月之內(nèi)會(huì)解凍。
根據(jù)《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》規(guī)定:第二百三十六條,凍結(jié)存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限為六個(gè)月。凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長(zhǎng)期限的,公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)。每次續(xù)凍存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)六個(gè)月;每次續(xù)凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)二年。繼續(xù)凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第二百三十三條的規(guī)定重新辦理凍結(jié)手續(xù)。逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的,視為自動(dòng)解除凍結(jié)。
第二百三十七條,對(duì)凍結(jié)的債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人或者其法定代理人、委托代理人有權(quán)申請(qǐng)出售。權(quán)利人書(shū)面申請(qǐng)出售被凍結(jié)的債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn),不損害國(guó)家利益、被害人、其他權(quán)利人利益,不影響訴訟正常進(jìn)行的,以及凍結(jié)的匯票、本票、支票的有效期即將屆滿的,經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以依法出售或者變現(xiàn),所得價(jià)款應(yīng)當(dāng)繼續(xù)凍結(jié)在其對(duì)應(yīng)的銀行賬戶中;沒(méi)有對(duì)應(yīng)的銀行賬戶的,所得價(jià)款由公安機(jī)關(guān)在銀行指定專(zhuān)門(mén)賬戶保管,并及時(shí)告知當(dāng)事人或者其近親屬。
【拓展資料】
銀行卡被凍結(jié)的情況:
1.在余額不足一百元的情況下長(zhǎng)期不使用造成銀行卡的凍結(jié)。比如建行規(guī)定,銀行卡余額持續(xù)不足100元的情況下,三年后凍結(jié),凍結(jié)后一年內(nèi)沒(méi)有解除凍結(jié)的,自凍結(jié)之日起一年后銀行卡被注銷(xiāo),也就是永遠(yuǎn)無(wú)法使用了。
2.在ATM機(jī)或電話銀行連續(xù)三次輸入密碼錯(cuò)誤,這樣也會(huì)導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)。
3.銀行卡丟了需要掛失,掛失后銀行卡就是處于不能使用的凍結(jié)狀態(tài)。
4.別人惡意操作,比如在知道你的銀行卡、身份證號(hào)碼等信息的情況下,打銀行電話冒充是銀行卡主人并要求掛失等。
5.還有其他一些其他方面的原因,比如欠款不還被法院強(qiáng)制執(zhí)行凍結(jié)等。

名下全部銀行卡被公安凍結(jié)怎么處理

應(yīng)該立即與公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系并了解凍結(jié)的原因


銀行卡被公安凍結(jié)通常是因?yàn)橘~戶涉嫌違法犯罪活動(dòng)或存在異常交易行為。因此,與公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系并了解凍結(jié)的原因是非常必要的。在聯(lián)系公安機(jī)關(guān)時(shí),應(yīng)該提供相關(guān)身份信息和銀行卡信息,以便公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)和調(diào)查。


如果凍結(jié)的原因是因?yàn)橘~戶涉嫌違法犯罪活動(dòng),應(yīng)該積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查,提供相關(guān)證據(jù)和資料,以便公安機(jī)關(guān)查清事實(shí)。如果凍結(jié)的原因是因?yàn)橘~戶存在異常交易行為,應(yīng)該向公安機(jī)關(guān)說(shuō)明情況并提供相關(guān)證明材料,以便公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核查。


在解凍銀行卡之前,需要確保賬戶不再涉嫌違法犯罪活動(dòng)或存在異常交易行為。因此,建議加強(qiáng)賬戶的安全管理,規(guī)范交易行為,避免賬戶出現(xiàn)異常情況。同時(shí),建議定期了解賬戶的交易情況和流水記錄,及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況并與銀行聯(lián)系處理。


總之,名下全部銀行卡被公安凍結(jié)應(yīng)該及時(shí)與公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系并了解凍結(jié)原因,積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查和核查工作,同時(shí)加強(qiáng)賬戶的安全管理和規(guī)范交易行為,確保賬戶不再出現(xiàn)異常情況。

銀行卡被公安凍結(jié)?

一、銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié),往往是以下三種原因
(一)銀行卡及卡內(nèi)資金,與犯罪行為人有關(guān)
公安機(jī)關(guān)在查辦案件過(guò)程中,如果涉及到贓款贓物,就傾向于將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結(jié)。犯罪嫌疑人名下的房產(chǎn)、車(chē)子、銀行卡、股票、證券、股權(quán)等全部財(cái)產(chǎn),都會(huì)部分或者全部予以查封、扣押、凍結(jié),方便查明案件事實(shí),也方便罰金刑、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)刑等刑罰的執(zhí)行。
另外,這些犯罪嫌疑人的近親屬名下的房產(chǎn)、車(chē)子、銀行卡、股票、證券、股權(quán)等財(cái)產(chǎn),公安機(jī)關(guān)也會(huì)視案件情況,對(duì)其中部分或者全部進(jìn)行查封、扣押、凍結(jié),避免犯罪嫌疑人及其近親屬轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。
(二)銀行卡及卡內(nèi)資金,與公安偵辦刑事案件相關(guān)聯(lián)
1、卡主被凍卡的主要四種情形
(1)卡主銀行卡進(jìn)行過(guò)網(wǎng)上賭博,或購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)絡(luò)違法彩票
現(xiàn)在許多人會(huì)在閑暇之余,通過(guò)手機(jī)微信等方式進(jìn)入各類(lèi)違法的賭博網(wǎng)站、彩票網(wǎng)站或下載APP進(jìn)行賭博或購(gòu)買(mǎi)違法彩票,認(rèn)為可能只是一種休閑娛樂(lè)活動(dòng)。但由于網(wǎng)賭平臺(tái)往往會(huì)用洗錢(qián)團(tuán)伙的銀行賬戶進(jìn)行走賬,會(huì)很容易導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)。
(2)卡主從事虛擬貨幣/區(qū)塊鏈交易,進(jìn)行投資行為
如果經(jīng)常性從事虛擬貨幣的,被凍結(jié)銀行卡很容易收到違法犯罪團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)入的銀行資金,很容易被公安凍結(jié)。
(3)卡主從事外貿(mào)收到其他陌生第三方的轉(zhuǎn)款,或主動(dòng)換匯
此種情況下,被凍結(jié)銀行卡往往并未參與或從事過(guò)任何違法犯罪活動(dòng),從未進(jìn)行過(guò)網(wǎng)絡(luò)賭博、購(gòu)買(mǎi)彩票等違法活動(dòng),也未參與過(guò)電信詐騙等犯罪活動(dòng),但卻被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
那么,就需要自己仔細(xì)排查近期的所有銀行往來(lái)流水情況,尤其是進(jìn)賬的流水,非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢(qián)等犯罪嫌疑人員或平臺(tái)的資金轉(zhuǎn)入而引起了公安機(jī)關(guān)的凍結(jié)措施。
(4)卡主收到正常資金,但由于匯款人銀行卡被凍結(jié)而受到影響
如卡主并未參與任何違法犯罪,也系收到正常款項(xiàng)匯入,但如果上家匯款人銀行卡涉嫌刑事案件被凍結(jié),也可能導(dǎo)致本人銀行卡被凍。
2、公安機(jī)關(guān)凍卡的主要幾類(lèi)型案件
(1)開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)案,即,專(zhuān)門(mén)查處網(wǎng)絡(luò)賭博違法犯罪活動(dòng)
(2)詐騙案,即,專(zhuān)門(mén)查處電信詐騙及網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)
(3)“斷卡”(買(mǎi)卡賣(mài)卡)行動(dòng)案或洗錢(qián)案,比如,幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等案件
公安機(jī)關(guān)在查辦涉嫌上述犯罪案件時(shí),往往發(fā)現(xiàn)很多銀行卡是被專(zhuān)門(mén)用于收取或者轉(zhuǎn)移詐騙/網(wǎng)絡(luò)賭博/其他犯罪活動(dòng)的資金進(jìn)出。于是,公安機(jī)關(guān)在立案?jìng)刹楹螅瑫?huì)將涉案的所有銀行卡資金凍結(jié),避免資金被轉(zhuǎn)移。比如在詐騙案件中,一方面既能證明詐騙犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙犯罪的犯罪事實(shí),方便認(rèn)定詐騙犯罪的犯罪金額,有助于對(duì)犯罪嫌疑人定罪量刑;另一方面,將贓款第一時(shí)間凍結(jié),防止被犯罪嫌疑人及其近親屬轉(zhuǎn)移,造成日后無(wú)法追回的風(fēng)險(xiǎn)。
公安機(jī)關(guān)會(huì)從受害人直接匯款的賬戶為源頭開(kāi)始查詢,只要是這邊分流出去的關(guān)聯(lián)賬戶都會(huì)面臨凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn),一般會(huì)凍結(jié)到流通的第4層級(jí)賬戶,但是也有凍結(jié)到七八層級(jí)的(層級(jí)愈小分險(xiǎn)越小),所以你的賬戶也有可能面臨同一個(gè)案件卻被不同地方的公安局疊加凍結(jié)。
以詐騙案件為例:受害者在被詐騙以后,向警方報(bào)案,警方按照受害者的錢(qián)所走過(guò)的銀行賬號(hào),把相關(guān)資金流過(guò)的銀行賬號(hào)都凍結(jié)。例如,受害者的錢(qián),打給了銀行賬號(hào)A,A又打給了銀行賬號(hào)B,B又打給了銀行賬號(hào)C,往后又延伸到了D,E,F(xiàn);那么有可能A、B、C、D,E,F(xiàn)都會(huì)被凍結(jié),而B(niǎo)、C、D、E、F有可能對(duì)這筆資金的來(lái)源,都是不知情的。
所以,如果你的銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié),說(shuō)明公安機(jī)關(guān)認(rèn)為你的銀行卡被用于違法犯罪活動(dòng),卡內(nèi)資金與違法犯罪存在某些關(guān)聯(lián)性。
目前,銀行卡被凍結(jié)往往都是此種情況,與公安機(jī)關(guān)偵辦的刑事案件產(chǎn)生了某種關(guān)聯(lián)。
(三)公安機(jī)關(guān)“出錯(cuò)了”,以為你的銀行卡和犯罪有關(guān)
如果你是清清白白的,你的近親屬也沒(méi)有涉嫌犯罪,沒(méi)有被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查。你的銀行卡也一直都是自己使用的,合法合規(guī),不曾違法犯罪,此時(shí)卻被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了。那么,很可能就是:公安機(jī)關(guān)“出錯(cuò)了”,以為你的銀行卡和違法犯罪行為有關(guān),才對(duì)你的銀行卡采取凍結(jié)措施,但是這種情況微乎其微。
二、如銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié),可以按以下六個(gè)步驟處理
銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié),一般不是你收到了有問(wèn)題的資金,就立馬被凍結(jié)。你可能會(huì)因?yàn)?個(gè)月或一年前的交易有異常資金流入被凍結(jié)。在電信詐騙案件中,往往是因?yàn)閹滋熘暗哪彻P交易而被凍結(jié)居多。
大部分的司法凍結(jié),都只是暫時(shí)凍結(jié),經(jīng)刑偵機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí),確與涉嫌洗錢(qián)案件無(wú)關(guān)的,在兩三個(gè)工作日內(nèi),就會(huì)自動(dòng)解凍。這種不用管,到期自動(dòng)解凍。另外,這個(gè)48或者72小時(shí),并不是準(zhǔn)點(diǎn)解凍,有的會(huì)延后一段時(shí)間。
如果你發(fā)現(xiàn),你的銀行卡過(guò)了三個(gè)工作日后沒(méi)有被解除凍結(jié),還一直處于被凍結(jié)狀態(tài),卡內(nèi)的大量資金無(wú)法正常使用,嚴(yán)重影響了你的日常生產(chǎn)、生活。那么,你可以采取以下措施:
1、先行排查及落實(shí)自己是否屬于上述幾種情況
一般來(lái)說(shuō),公安機(jī)關(guān)錯(cuò)誤查封公民銀行卡的概率非常小,如果發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)的時(shí)候,要先行自我排查落實(shí)是否曾經(jīng)參與或被動(dòng)參與過(guò)某些違法犯罪活動(dòng),需要首先進(jìn)行自查。
2、立即電話、微信等聯(lián)系方式,用最快速度通知合作客戶或親朋好友停止往這個(gè)賬戶匯款
由于銀行卡凍結(jié)后會(huì)出現(xiàn)卡只收不付的狀態(tài),如果還有款項(xiàng)匯入你的銀行賬戶,將會(huì)導(dǎo)致更多資金被凍結(jié),因此,要立即已最快速度通知合作客戶或親朋好友停止往這個(gè)賬戶匯款。
3、向凍結(jié)銀行落實(shí)凍結(jié)的相關(guān)詳細(xì)信息
此刻,你需要立即通過(guò)凍結(jié)銀行落實(shí)具體的凍結(jié)信息,最好是申請(qǐng)凍結(jié)銀行打印《協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)劃扣登記簿》,用以了解到全面的凍結(jié)信息情況。
如果銀行拒絕提供信息單,則可以向銀行口頭了解:凍結(jié)時(shí)間、凍結(jié)期限、凍結(jié)機(jī)關(guān)、凍結(jié)警官、聯(lián)系電話、凍結(jié)編號(hào)、凍結(jié)緣由等詳細(xì)信息。
4、根據(jù)案件情況,酌情考慮聯(lián)系公安機(jī)關(guān)
如果根據(jù)排查、落實(shí),你方及身邊親友并無(wú)人員涉及違法犯罪行為的,可以嘗試聯(lián)系辦案機(jī)關(guān)了解凍結(jié)的原因及溝通處理方案,以便盡快解除銀行卡的凍結(jié)。
聯(lián)系公安機(jī)關(guān)時(shí),可能會(huì)出現(xiàn)銀行提供的電話或網(wǎng)上查詢到的電話無(wú)法接通的情況,因?yàn)楣矙C(jī)關(guān)根據(jù)案件情況,可能凍結(jié)的銀行賬戶數(shù)以千計(jì),涉及人數(shù)及地區(qū)眾多,經(jīng)常外出辦案,不會(huì)實(shí)時(shí)坐在辦公室接聽(tīng)每個(gè)來(lái)電。因此,可根據(jù)自身情況考慮直接前往辦案機(jī)關(guān)落實(shí)或委托律師代為處理。
5、根據(jù)要求,配合公安提供材料及按要求處理
在與辦案機(jī)關(guān)、經(jīng)辦人溝通后,公安機(jī)關(guān)會(huì)根據(jù)案件情況要求你配合提供材料及溝通,你可根據(jù)自身情況配合處理。同時(shí),大部分公安機(jī)關(guān)會(huì)要求本人前往過(guò)去做筆錄溝通處理,這個(gè)就需要本人根據(jù)實(shí)際情況評(píng)估是否立即前往處理。
如果你無(wú)法配合處理,公安機(jī)關(guān)很有可能會(huì)提出待案件偵結(jié)后或者是將案件呈報(bào)檢察院、法院審理后再行處理。
6、咨詢、委托專(zhuān)業(yè)律師代為處理
如上所述,如因自身或親友涉嫌違法導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié),自己無(wú)法評(píng)估處理方式及預(yù)估處理后果的情況下,建議咨詢專(zhuān)業(yè)律師進(jìn)行分析處理。
如公安機(jī)關(guān)要求配合提供的材料你無(wú)法提供或配合方案超出承受范圍,可以委托律師根據(jù)法律規(guī)定進(jìn)行處理,在解除銀行卡凍結(jié)時(shí)最大化維護(hù)自身的合法權(quán)益。
最候說(shuō)一段話吧,未來(lái)我們要如何管理我們的銀行賬戶呢?這也是我們當(dāng)下在不斷思考的問(wèn)題,畢竟商業(yè)社會(huì)中,總會(huì)有這樣或者那樣的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),那么凍結(jié)再解凍再凍結(jié)的循環(huán)就必然會(huì)不斷重演。
有的人說(shuō)可以辦一張信用卡,有的人說(shuō)用親戚的卡,有的人說(shuō)每年換一次卡,有的人說(shuō)每天及時(shí)清帳,更有的人說(shuō)用公帳收款,其實(shí)我想說(shuō)的是,最佳管理我們的賬戶就是注意三點(diǎn):規(guī)劃我們的賬戶用途,規(guī)范我們的合法身份,盡可能完善收入的證據(jù)鏈。如果總結(jié)成一句話就是:平均資金,完善證據(jù)。
最后,祝所有被凍結(jié)銀行卡的當(dāng)事人好運(yùn),希望這篇分享可以給你帶來(lái)一些幫助。

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