金融機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的主力軍。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作應(yīng)履行四項(xiàng)義務(wù)：一是制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；二是了解客戶義務(wù)；三是大額和可疑支付交易報(bào)告義務(wù)；四是保存記錄義務(wù)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括：
1、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。
（1)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新;
（2)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人;
（3）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份;
（4)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。
5、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。
6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表，信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。
8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
法律依據(jù)
《中華人民共和國反洗錢法》
第三條　在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。
第五條　對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。
司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。
第二十一條　金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。

刑事附帶民事訴訟后，一般是不能再單獨(dú)提起民事訴訟了。因?yàn)檫@種情況屬于重復(fù)起訴。提起刑事附帶民事訴訟后,如果撤回起訴,或者被法院駁回起訴,還能再單獨(dú)提起民事訴訟。如果調(diào)解,或者法院作出判決,就不能再單獨(dú)提起民事訴訟了。因此只有在刑事附帶民事訴訟是撤回起訴的情況下，才可以單獨(dú)提起民事訴訟。
一、刑事附帶民事訴訟和單獨(dú)提起民事訴訟的區(qū)別是什么
1、訴訟費(fèi)用。刑事附帶民事案件，不收取訴訟費(fèi)，而民事訴訟要預(yù)交訴訟費(fèi)，同時(shí)還要承擔(dān)“誰敗訴誰承擔(dān)訴訟費(fèi)”的風(fēng)險(xiǎn)。因此在受侵害嚴(yán)重的案件中，受害人如單獨(dú)提起民事訴訟就有可能面臨預(yù)交大額訴訟費(fèi)的難題。
2、審限不同。民事訴訟審限簡易程序三個(gè)月，普通程序六個(gè)月。單獨(dú)提起民事訴訟一般是在六個(gè)月內(nèi)宣判，而附帶民事訴訟一般同刑事案件一并審判，在受理后二個(gè)月內(nèi)宣判，至遲不得超過三個(gè)月。在刑事附帶民事訴訟中，被告人對(duì)犯罪事實(shí)及罪名無異議的，為了取得被害人諒解，一部分被告人愿意賠償被害人各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)損失，爭取從輕處理。
3、賠償范圍。應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪行為造成的物質(zhì)損失，結(jié)合案件具體情況，確定被告人應(yīng)當(dāng)賠償?shù)臄?shù)額。
二、刑事附帶民事訴訟審判程序
1、刑事附帶民事訴訟，主要遵從的是刑事程序，在刑事程序中審理附帶民事訴訟，附帶民事訴訟的部分，2、當(dāng)事人需要了解下面的法律規(guī)定，以在刑事附帶民事訴訟程序中更大的保護(hù)自己的權(quán)益。
三、刑附民單獨(dú)題民事訴訟流程
1、人民法院受理刑事案件后，應(yīng)當(dāng)告知遭受物質(zhì)損失的被害人或者其他依法有權(quán)提起附帶民事訴訟的人有權(quán)提起刑事附帶民事訴訟。
2、在偵查、預(yù)審、審查起訴階段，有權(quán)提起附帶民事訴訟的人向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院提出賠償要求且已經(jīng)由公安機(jī)關(guān)人民檢察院記錄在案的，刑事案件起訴后，人民法院應(yīng)當(dāng)按照附帶民事訴訟案件受理。偵查、起訴階段經(jīng)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院調(diào)解，當(dāng)事人雙方達(dá)成協(xié)議并已經(jīng)給付，被害人又堅(jiān)持向人民法院提起附帶民事訴訟的，人民法院也可以受理。
3、人民法院收到附帶民事訴訟的起訴狀，或者接受口頭起訴后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查并在7日內(nèi)決定是否立案。符合刑事訴訟法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)受理，不符合的，裁定駁回起訴。
4、人民法院受理附帶民事訴訟后，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向附帶民事訴訟的被告人送達(dá)附帶民事訴訟起訴狀副本并根據(jù)刑事案件的審理期限確定被告人提交民生答辯狀的時(shí)間。
5、人民法院在開庭審理案件前，應(yīng)當(dāng)向附帶民事訴訟的原告和被告送達(dá)傳票，通知其按期出庭。這里的被告，是指未被羈押的被告人以及刑事案件被告人之外的其他被告。原告無正當(dāng)理由拒不到庭或者未經(jīng)法庭允許中途退庭的，按撤訴處理；被告人無正當(dāng)理由不到庭的，可以實(shí)行民事拘傳。
6、附帶民事訴訟案件的當(dāng)事人在對(duì)自己提出的主張負(fù)有舉證責(zé)任。
7、由公民個(gè)人或者企業(yè)、事業(yè)單位或其他組織提起的附帶民事訴訟案件，可以請(qǐng)求人民法院審理進(jìn)行調(diào)解，調(diào)解在自愿、合法的基礎(chǔ)上進(jìn)行。經(jīng)調(diào)解達(dá)成協(xié)議的，審判人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)制作調(diào)解書，調(diào)解書送達(dá)雙方當(dāng)事人后即發(fā)生法律效力。
8、調(diào)解無法達(dá)成協(xié)議或者調(diào)解書送達(dá)雙方當(dāng)事人之前一方反悔的，附帶民事訴訟應(yīng)當(dāng)同刑事訴訟一并開庭審理。開庭審理時(shí)，一般應(yīng)當(dāng)分階段進(jìn)行，先審理刑事部分，然后審理附帶民事部分，附帶民事部分的審理程序參照民事審判程序進(jìn)行。
9、人民法院認(rèn)定公訴案件被告人的行為不構(gòu)成犯罪的，對(duì)已經(jīng)提起的附帶民事訴訟，經(jīng)調(diào)解無法達(dá)成協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)一并作出刑事附帶民事判決書。
10、人民法院審理刑事附帶民事案件，不收取訴訟費(fèi)用。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國民事訴訟法》
第一百二十四條 人民法院對(duì)下列起訴，分別情形，予以處理：
（一）依照行政訴訟法的規(guī)定，屬于行政訴訟受案范圍的，告知原告提起行政訴訟；
（二）依照法律規(guī)定，雙方當(dāng)事人達(dá)成書面仲裁協(xié)議申請(qǐng)仲裁、不得向人民法院起訴的，告知原告向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁；
（三）依照法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由其他機(jī)關(guān)處理的爭議，告知原告向有關(guān)機(jī)關(guān)申請(qǐng)解決；
（四）對(duì)不屬于本院管轄的案件，告知原告向有管轄權(quán)的人民法院起訴；
（五）對(duì)判決、裁定、調(diào)解書已經(jīng)發(fā)生法律效力的案件，當(dāng)事人又起訴的，告知原告申請(qǐng)?jiān)賹彛嗣穹ㄔ簻?zhǔn)許撤訴的裁定除外；
（六）依照法律規(guī)定，在一定期限內(nèi)不得起訴的案件，在不得起訴的期限內(nèi)起訴的，不予受理；
（七）判決不準(zhǔn)離婚和調(diào)解和好的離婚案件，判決、調(diào)解維持收養(yǎng)關(guān)系的案件，沒有新情況、新理由，原告在六個(gè)月內(nèi)又起訴的，不予受理。