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如何認定違法發放貸款罪(違法放貸罪如何認定)

首頁 > 刑事案件2025-04-03 11:52:52

違法放貸罪的認定是怎樣的??

違法放貸罪的認定是怎樣的????
違法放貸罪的認定標準如下:
1、行為人是否違反國家規定。如果行為人并未直接違反國家規定,而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款,該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋,則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大,則不能構成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的,不能以本罪論處。
【法律依據】
《刑法》第一百八十六條,銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;
數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍,依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

個人非法放貸罪立案標準

個人非法放貸罪立案標準:銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:

1、違法發放貸款,數額在二百萬元以上的;

2、違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

非法發放貸款罪的構成要件如下:

1、客體要件:非法發放貸款罪的客體是國家金融管理制度,具體是國家貸款管理制度;

2、客觀要件:非法發放貸款罪客觀上表現為行為人違反法律、行政法規,向關系人發放信用貸款或擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款,造成較大損失的行為;

3、主要要件:非法發放貸款罪的主體屬于特殊主體,僅限于銀行或其他金融機構及其工作人員;

4、主觀要件:非法發放貸款罪主觀上表現為過失。

違法放貸罪認定標準如下:

1、行為人是否違反國家規定;

2、所發放貸款數額是否巨大。如果未達到數額巨大的標準,則不構成違法放貸罪;

3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的,不能以違法放貸罪論處。

《中華人民共和國刑法》

第一百八十六條

【違法發放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定,向關系人發放貸款的,依照前款的規定從重處罰。

單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規定處罰。

《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》

第三十七條  〔違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)〕銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:

(一)違法發放貸款,數額在二百萬元以上的;

(二)違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的。

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