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銀行職務犯罪(銀行職務犯罪的七類情形)

首頁 > 刑事案件2025-04-09 13:12:45

農村商業銀行職務犯罪罪名有什么

農村商業銀行職務犯罪罪名有非國家工作人員受賄罪、融工作人員購買假幣;以假幣換取貨幣罪;偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批準文件罪;
竊取、收買或者非法提供信用卡信息罪;違法發放貸款罪;吸收客戶資金不入賬罪;違規出具金融票證罪;洗錢罪;出售、非法提供公民個人信息罪;職務侵占罪;挪用資金罪。
根據《刑法》第383條,對犯貪污、受賄罪,被判處死刑緩期執行的,人民法院根據犯罪情節等情況可以同時決定在其死刑緩期執行二年期滿依法減為無期徒刑后,終身監禁,不得減刑、假釋。

職務犯罪是怎樣量刑的

職務犯罪的量刑如下:
1、利用職務上的便利,非法侵占本單位財物,犯罪數額達到一萬元的,處三個月拘役至六個月有期徒刑;
2、犯罪數額每增加一千八百元,可以增加一個月刑期。
職務犯罪的類型有哪些
職務犯罪的類型分為以下三種:
1、職務便利類犯罪。如貪污罪、職務侵占罪、受賄罪、非國家工作人員受賄罪;
2、濫用職權類犯罪。如執行判決、裁定濫用職權罪、濫用管理公司、證券職權罪;
3、疏于職務類犯罪。如玩忽職守罪。
【法律依據】:《中華人民共和國刑法》第一百八十三條
【職務侵占罪】保險公司的工作人員利用職務上的便利,故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠,騙取保險金歸自己所有的,依照本法第二百七十一條的規定定罪處罰。
【貪污罪】國有保險公司工作人員和國有保險公司委派到非國有保險公司從事公務的人員有前款行為的,依照本法第三百八十二條、第三百八十三條的規定定罪處罰。
第一百八十四條
【非國家工作人員受賄罪】銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物,為他人謀取利益的,或者違反國家規定,收受各種名義的回扣、手續費,歸個人所有的,依照本法第一百六十三條的規定定罪處罰。
【受賄罪】國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員有前款行為的,依照本法第三百八十五條、第三百八十六條的規定定罪處罰。

銀行工作人員的犯罪主要形式有哪些?

主要形式是貪污受賄 銀行人員職務犯罪的特點有:
(一) 具備現金來源和接受現金的便利,打“現金”的主意。
(二) 具備資金劃撥和業務*作的便利,打“票據”的主意。
(三)具備“貸款發放權”和參與(三查)的便利,打“回扣”的主意。
拓展資料:
1,銀行一線工作人員,每天從早到晚都和現金打交道,工作中手里整點的錢。和班后自己兜里消費的錢反差特別大,環境的熏染和金錢的誘惑,往往會使個別從業人員的世界觀、人生觀、價值觀嚴重錯位,在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是,個別人在“錢來錢去”中尋機作案。銀行業務*作流程更換代較快,特別是綜合處理系統和儲蓄(3、0版)處理系統上線后,“5031轄內往來”科目的核算和管理發生了一定的變化,個別人在系統升級后鉆“5031轄內往來”報單當日未達到空子,在“報單往來”中尋機作案。
2,隨著世行項目的開發運用,銀行的信貸業務進一步趨于完善,貸款*作的安全系數明顯提高。但由于貸款生效后,貸款資產質量在帳面反映存在滯后性,潛在風險形成的最終損失,要在貸款發放若干年后才能為顯現出來。這樣,給心存僥幸見錢眼開、“胳膊肘往外扭”錄求既得利益的個別從業人員,利用其職務幫助企業對付銀行,套取銀行信用。
預防職務犯罪:
(一)是找準一線業務中存在薄弱環節和風險點,建章立制,有針對性地防范。通過建章立制,從內部堵塞管理細節上、*作作為上存在的漏洞,搭起縱向橫向環環相扣防范犯罪的籬笆墻,從客觀上減少犯罪的可能性。對發生違規問題多的單位,重點進行整頓,在規定的時限內,按照規定的程序實地整改,加強預防措施,達到舉一反三的整改效果。
(二)是強化員工遵守法律、遵守銀行規章制度的意識。經過多年的法制建設,規章制度的不斷完善,銀行已經不缺少成文的法律和規章制度。從對銀行職務犯罪內部原因來看,缺乏的是嚴格按法律和規章制度辦事的意識和態度,使職務犯罪有機可乘。銀行的各級管理人員要樹立依法經營、按章辦事的意識,既要對規章制度的內涵、重要性及其與經營效益的關系有經營中自覺維護規章制度和金融法規的嚴肅性。





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