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非法集資有哪些具體手段(非法集資的常見方式有哪些)

首頁 > 醫療糾紛2024-12-19 15:43:56

非法集資的常見手段有哪些

非法集資的常見手段:
1、承諾高額回報。市面上常見的非法集資的團體會編造很多天上掉餡餅的神話,通過高額回報來騙取更多的人進行集資。這種手段通常在初期的時候能夠按照承諾給投資者兌換本息,但是當資金達到一定規模之后就會卷款潛逃。
2、編造虛假項目。進行非法集資的大多數分子會通過合法注冊的一些公司或者企業,打出一些很正式的旗號,編造出很多虛假的項目來吸引投資者。也有的會利用委托理財的名義,混淆理財的概念,通過一些新興的名詞,比如說投資基金、電子黃金等來迷惑投資者。
我們通過以上關于非法集資的常見手段有哪些內容介紹后,相信大家會對非法集資的常見手段有哪些有一定的了解,更希望可以對你有所幫助。

非法集資常見的四種手段

法律分析:非法集資常見的四種手段:1、承諾高額回報。2、編造虛假項目。3、以虛假宣傳造勢。4、利用親情誘騙。非法集資是一種打著國家政策的幌子實際為網絡借貸、股權眾籌等的新型犯罪,它的常見手段有以下四種,早認識早防范!一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬。

什么叫非法集資?要什么樣才能合法化?

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  根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定,非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
  根據《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發[1999]289號)的相關規定,“非法集資”歸納起來主要有以下幾種:
  (1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
  ⊙比較常見的是:以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
  (2)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行高息集資。
  ⊙最新的變化是:通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。
  (3)利用民間會社形式進行非法集資。
  ⊙ 最近的變化: 利用地下錢莊進行集資活動。
  (4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。
  ⊙常見的是:以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
  (5)以發行或變相發行彩票的形式集資;
  (6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;
  (7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。
  ⊙例如,借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
  (8)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。
  (9)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;
  (10)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資的前提就不合法,合法的集資,就是在法律規定的范圍進行集資。

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