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什么叫做資產(chǎn)證券化?都包括哪些內(nèi)容?都有哪些平臺在做這項業(yè)務(wù)

首頁 > 債權(quán)債務(wù)2021-01-08 18:18:44

資產(chǎn)證券化是什么?哪家公司做的比較好?

資產(chǎn)復(fù)證券化,是指以制基礎(chǔ)資產(chǎn)未來所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持,通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計進行信用增級,在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的過程。它是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持,發(fā)行可交易證券的一種融資形式。這方面上海信托挺厲害的,在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)領(lǐng)域起步也較早,并在已經(jīng)建立的先發(fā)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上,不斷拓展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的范圍。目前,在車貸,銀行信貸,租賃資產(chǎn),信用卡貸款等領(lǐng)域,上海信托都建立了顯著的市場聲譽。上海信托也是上海的一家老牌信托公司了,是中國最早的信托公司之一,前身是上海國際信托投資公司(簡稱”上國投“)07年因信托新規(guī)要求改名”上海國際信托有限公司“簡稱上海信托。

資產(chǎn)證券化產(chǎn)品都是機構(gòu)在購買,國內(nèi)主要ABS交易平臺有哪些

資產(chǎn)證券化
不管是不是
機構(gòu)買賣,國內(nèi)
交易平臺有很多

請問什么是資產(chǎn)證券化?

廣義的資產(chǎn)證券化是指某一資產(chǎn)或資產(chǎn)組合采取證券資產(chǎn)這一價值形態(tài)的資產(chǎn)運營方式,它包括以下四類:1、實體資產(chǎn)證券化:即實體資產(chǎn)向證券資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換,是以實物資產(chǎn)和無形資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券并上市的過程。
2、信貸資產(chǎn)證券化:就是將一組流動性較差信貸資產(chǎn),如銀行的貸款、企業(yè)的應(yīng)收賬款,經(jīng)過重組形成資產(chǎn)池,使這組資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流收益比較穩(wěn)定并且預(yù)計今后仍將穩(wěn)定,再配以相應(yīng)的信用擔(dān)保,在此基礎(chǔ)上把這組資產(chǎn)所產(chǎn)生的未來現(xiàn)金流的收益權(quán)轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌錾狭鲃印⑿庞玫燃壿^高的債券型證券進行發(fā)行的過程。[1]
3、證券資產(chǎn)證券化:即證券資產(chǎn)的再證券化過程,就是將證券或證券組合作為基礎(chǔ)資產(chǎn),再以其產(chǎn)生的現(xiàn)金流或與現(xiàn)金流相關(guān)的變量為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
4、現(xiàn)金資產(chǎn)證券化:是指現(xiàn)金的持有者通過投資將現(xiàn)金轉(zhuǎn)化成證券的過程。
狹義的資產(chǎn)證券化是指信貸資產(chǎn)證券化。按照被證券化資產(chǎn)種類的不同,信貸資產(chǎn)證券化可分為住房抵押貸款支持的證券化(Mortgage-Backed Securitization,MBS )和資產(chǎn)支持的證券化(Asset-Backed Securitization, ABS )。
概括地講,一次完整的證券化融資的基本流程是:發(fā)起人將證券化資產(chǎn)出售給一家特殊目的機構(gòu)(Special Purpose Vehicle, SPV) ,或者由SPV 主動購買可證券化的資產(chǎn),然后SPV 將這些資產(chǎn)匯集成資產(chǎn)池(Assets Pool ),再以該資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為支撐在金融市場上發(fā)行有價證券融資,最后用資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流來清償所發(fā)行的有價證券。

財經(jīng)小牛一家,為君解惑,普羅大眾;宣企之品,耳熟能詳;留國傳承,造福于人。

銀行或企業(yè)的一種金融資產(chǎn)行為。

把資產(chǎn)打包成證券,在市場上流通,能達到融資的目的。
比如你有一回個項目在做,但是錢又不答夠,你將它未來產(chǎn)生的先進流入減去現(xiàn)金流出,再通過XXOO等等公式估算出這個項目的現(xiàn)值,設(shè)計成一個理財產(chǎn)品去通過銀行或者證券公司忽悠投資人,承諾給予多少利息,達到你融資的目的
實際上來是和公司上市一個原理源。請看分析解釋:
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持,發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
通俗點來講,可以將“資產(chǎn)證券化”里面的“資產(chǎn)”理解為一個公司,將公司拿到證券市場融資,也就是將某項或多項資產(chǎn)拿到證券交易市場融資,資產(chǎn)擁有者說,我這些資產(chǎn)將來能產(chǎn)生不錯的收益,投資者如果認同這個說法,那他就會購買相對應(yīng)的股票,實際上和公司上市是一個院原理。

資產(chǎn)證券化的分類有哪些

【廣義】的資產(chǎn)證券化是指某一資產(chǎn)或資產(chǎn)組合采取證券資產(chǎn)這一價值形態(tài)的資產(chǎn)運營方式,包括實體資產(chǎn)證券化、信貸資產(chǎn)證券化、證券資產(chǎn)證券化、現(xiàn)金資產(chǎn)證券化。

【狹義】的資產(chǎn)證券化是指信貸資產(chǎn)證券化。按照被證券化資產(chǎn)種類的不同,信貸資產(chǎn)證券化可分為住房抵押貸款支持的證券化(Mortgage-Backed Securitization,MBS )和資產(chǎn)支持的證券化(Asset-Backed Securitization, ABS )


根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類 

根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同,可以把資產(chǎn)證券化分為:

1. 不動產(chǎn)證券化; 

2. 應(yīng)收賬款證券化;

3. 信貸資產(chǎn)證券化; 

4. 未來收益證券化(如高速公路收費);

5. 債券組合證券化等類別。 


根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類

根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同,可把資產(chǎn)證券化分為: 

1. 境內(nèi)資產(chǎn)證券化 。融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。 

2. 離岸資產(chǎn)證券化。 國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機構(gòu)(Special Purpose Vehicles,SPV)或結(jié)構(gòu)化投資機構(gòu)(Structured Investment Vehicles,SIVs)在國際市場上以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資稱為離岸資產(chǎn)證券化; 


根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類 

根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同可以分為:

 1. 股權(quán)型證券化;

 2. 債券型證券化; 

3. 混合型證券化。 

  廣義的資產(chǎn)證券化是指某一資產(chǎn)或資產(chǎn)組合采取證券資產(chǎn)這一價值形態(tài)的資產(chǎn)運營方式,它專包括屬以下四類:

  實體資產(chǎn)證券化:即實體資產(chǎn)向證券資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換,是以實物資產(chǎn)和無形資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券并上市的過程。

  信貸資產(chǎn)證券化:是指把欠流動性但有未來現(xiàn)金流的信貸資產(chǎn)(如銀行的貸款、企業(yè)的應(yīng)收帳款等)經(jīng)過重組形成資產(chǎn)池,并以此為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

  證券資產(chǎn)證券化:即證券資產(chǎn)的再證券化過程,就是將證券或證券組合作為基礎(chǔ)資產(chǎn),再以其產(chǎn)生的現(xiàn)金流或與現(xiàn)金流相關(guān)的變量為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

  現(xiàn)金資產(chǎn)證券化:是指現(xiàn)金的持有者通過投資將現(xiàn)金轉(zhuǎn)化成證券的過程。

  狹義的資產(chǎn)證券化是指信貸資產(chǎn)證券化。按照被證券化資產(chǎn)種類的不同,信貸資產(chǎn)證券化可分為住房抵押貸款支持的證券化和資產(chǎn)支持的證券化。

1.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類復(fù)。根據(jù)證券制化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同,可以把資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等類別。
  2.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類。根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同,可把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

3.根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類。根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同,可以分為股權(quán)型證券化、債券型證券化和混合型證券化。
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