非法集資和集資詐騙??
請問非法集資和集資詐騙罪一樣嗎?有什么區(qū)別?量刑上非法集資罪的最高刑期比詐騙罪高,但具體犯罪中究竟哪一個(gè)罪判刑更重,還要看金額大小和具體犯罪情節(jié)才能認(rèn)定。《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定,詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第一百九十二條?以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
非法集資并不是一個(gè)刑法上的概念,我們通常說的非法集資是一個(gè)綜合的概念,包括了集資詐騙在內(nèi)的許多種行為,是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自從事的下列活動(dòng):
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn),以任何名義向社會(huì)不特定對象進(jìn)行的非法集資;
(三)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣;
(四)中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
具體到刑法上,非法集資涉及到兩個(gè)罪名,一個(gè)是非法吸收公眾存款罪,一個(gè)就是集資詐騙罪。我們通常說的非法集資,范圍相當(dāng)廣闊,所以要進(jìn)行區(qū)分。如果不具有非法將他人財(cái)物占為己有的目的,就是非法吸收公眾存款罪,如果具有詐騙的目的,將他人財(cái)產(chǎn)占為己有進(jìn)行集資,就是集資詐騙罪
這是兩個(gè)不同的罪名,完全不同。
法律條文分別是
第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
我們都知道非法集資是觸犯我國刑法的規(guī)定的,會(huì)根據(jù)我國的刑法的規(guī)定進(jìn)行處罰,同時(shí)對于非法集資和集資詐騙是有一定的聯(lián)系的,那么非法集資罪與集資詐騙的區(qū)別是什么呢?下面,小編將針對這個(gè)問題做出詳細(xì)解答。希望能夠解開大家的疑惑,接下來大家就跟著小編一起來看看吧。
非法集資罪與集資詐騙的區(qū)別
1、犯罪的對象不同。集資詐騙罪的對象是不特定多數(shù)人的用以集資獲利的資金,包括金錢與財(cái)物;但后罪即詐騙罪的對象則是特定的,即行為人是針對某一特定的人或單位去實(shí)施詐騙行為并獲取其錢財(cái)。
2、客觀行為的表現(xiàn)形式不同。詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相直接使被騙人交付財(cái)物的行為,被騙人交付財(cái)物既可以是為了投資營利,亦可以是購買某物。集資詐騙罪與詐騙罪而言,集資詐騙罪行為是被包容的法條屬特別法條,因此,對以詐騙方法騙取集資的,應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪科刑。
當(dāng)犯罪分子的行為觸犯的是集資詐騙罪,則以集資詐騙罪定罪處罰。
非法集資罪的主要特征
一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn),違規(guī)向社會(huì)(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)資金;未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金,承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào);有的則以商品銷售的方式吸收資金,以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與受害者簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資的主要危害一是擾亂了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序
非法集資活動(dòng)以高回報(bào)為誘餌,以騙取資金為目的,破壞了金融秩序,影響金融市場的健康發(fā)展。
二是嚴(yán)重?fù)p害群眾利益,影響社會(huì)穩(wěn)定
非法集資有很強(qiáng)的欺騙性,容易蔓延,犯罪分子騙取群眾資金后,往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿,使受害者(多數(shù)是下崗工人、離退休人員)損失慘重,極易引發(fā)群體事件,甚至危害社會(huì)穩(wěn)定。
三是損害了政府的聲譽(yù)和形象
非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名,行違法犯罪之實(shí),既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行,又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
通過小編的整理大家可以知道非法集資罪與集資詐騙的區(qū)別主要是,犯罪的對象不同。客觀行為的表現(xiàn)形式不同。以上就是小編為大家整理有關(guān)這方面法律知識的相關(guān)內(nèi)容,希望能對大家有所幫助。相信大家從上文已經(jīng)找到有關(guān)的答案了吧。如果您還有其他疑問或者情況比較復(fù)雜,也提供律師在線咨詢服務(wù),歡迎您進(jìn)行法律咨詢。
非法集資和集資詐騙罪的區(qū)別
我們知道集資詐騙罪跟詐騙罪都是用非法手段騙取他人財(cái)物的一種違法行為,但是很多人不認(rèn)真注意的話就容易把兩者混淆,兩者看似相同但是也有很多不同點(diǎn)。(1)侵犯的客體不同。詐騙侵犯的客體則是單一客體,即公私財(cái)物的所有權(quán);而集資詐騙侵犯的客體是復(fù)雜客體,即侵犯了國家正常的金融管理秩序和公私財(cái)物的所有權(quán)。(2)侵犯的對象不同。詐騙侵犯的對象是某一特定人或單位的公私財(cái)物;而集資詐騙侵犯的對象則是社會(huì)不特定公眾或單位的資金。(3)客觀方面不同。詐騙雖是公開進(jìn)行詐騙活動(dòng)但行為人一般在較小的范圍內(nèi)對某一特定的人或單位,采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法進(jìn)行;而集資詐騙則是采用大張旗鼓、規(guī)模較大、公開的方式,有的甚至運(yùn)用新聞媒體大造輿論,并以高回報(bào)、高利率為誘餌,以便讓更多的公眾或單位上當(dāng)受騙。(4)詐騙數(shù)額不同。詐騙的數(shù)額一般都比集資詐騙的數(shù)額小,從而兩罪的起刑點(diǎn)有較大的差異,詐騙的起刑點(diǎn)比集資詐騙的起刑點(diǎn)低。(5)犯罪主體不同。詐騙的主體只能是自然人,屬于單一主體;而集資詐騙的主體既可以是自然人,也可以是單位,屬于復(fù)雜主體。法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第一百九十二條?以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
您好,非法集資罪即是集資詐騙罪,非法集資罪實(shí)際上是一種特殊的詐騙罪,因此它既有一般詐騙罪所具有的共性,也具有一般詐騙罪所不具有的特殊性。兩者區(qū)別主要是:
1、犯罪的對象不同。集資詐騙罪的對象是不特定多數(shù)人的用以集資獲利的資金,包括金錢與財(cái)物;但后罪即詐騙罪的對象則是特定的,即行為人是針對某一特定的人或單位去實(shí)施詐騙行為并獲取其錢財(cái)。
2、客觀行為的表現(xiàn)形式不同。詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相直接使被騙人交付財(cái)物的行為,被騙人交付財(cái)物既可以是為了投資營利,亦可以是購買某物。集資詐騙罪與詐騙罪而言,集資詐騙罪行為是被包容的法條屬特別法條,因此,對以詐騙方法騙取集資的,應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪科刑。
當(dāng)犯罪分子的行為觸犯的是集資詐騙罪,則以集資詐騙罪定罪處罰。
1.非法集資是指“個(gè)人、法人和其他組織,未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法募集資金的行為”;
2.集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資用途,以虛假證明文件和高回報(bào)率為誘餌” 進(jìn)行集資;
3.兩者的聯(lián)系在于以非法占有為目的,用詐騙的方法進(jìn)行非法集資,構(gòu)成集資詐騙。
集資詐騙罪與非法集資如何辨別
非法集資與集資詐騙罪的區(qū)別:
一、含義不同
1、非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》規(guī)定)是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)。
以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。
2、根據(jù)現(xiàn)有的刑法及最高法院的解釋,集資詐騙是:以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的行為,達(dá)到騙取集資款的目的。其“詐騙方法”是:指行為人采取虛構(gòu)集資用途,以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌,騙取集資款的手段。
二、出處不同
1、《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》中規(guī)定了非法集資,《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》解釋非法集資。
2、《刑法》第一百九十二條對集資詐騙罪的規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
詐騙罪和非法集資罪區(qū)別
我們知道集資詐騙罪跟詐騙罪都是用非法手段騙取他人財(cái)物的一種違法行為,但是很多人不認(rèn)真注意的話就容易把兩者混淆,兩者看似相同但是也有很多不同點(diǎn)。(1)侵犯的客體不同。詐騙侵犯的客體則是單一客體,即公私財(cái)物的所有權(quán);而集資詐騙侵犯的客體是復(fù)雜客體,即侵犯了國家正常的金融管理秩序和公私財(cái)物的所有權(quán)。(2)侵犯的對象不同。詐騙侵犯的對象是某一特定人或單位的公私財(cái)物;而集資詐騙侵犯的對象則是社會(huì)不特定公眾或單位的資金。(3)客觀方面不同。詐騙雖是公開進(jìn)行詐騙活動(dòng)但行為人一般在較小的范圍內(nèi)對某一特定的人或單位,采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法進(jìn)行;而集資詐騙則是采用大張旗鼓、規(guī)模較大、公開的方式,有的甚至運(yùn)用新聞媒體大造輿論,并以高回報(bào)、高利率為誘餌,以便讓更多的公眾或單位上當(dāng)受騙。(4)詐騙數(shù)額不同。詐騙的數(shù)額一般都比集資詐騙的數(shù)額小,從而兩罪的起刑點(diǎn)有較大的差異,詐騙的起刑點(diǎn)比集資詐騙的起刑點(diǎn)低。(5)犯罪主體不同。詐騙的主體只能是自然人,屬于單一主體;而集資詐騙的主體既可以是自然人,也可以是單位,屬于復(fù)雜主體。法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第一百九十二條?以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在犯罪的主觀故意不同,集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會(huì)不特定公眾的資金,具有非法占有的主觀故意;而
非法吸收公眾存款罪
行為人只是臨時(shí)占用投資人的資金,行為人承諾而且也意圖還本付息。
1.從籌集資金的目的和用途看,如果向社會(huì)公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營,并且實(shí)際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營,則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果向社會(huì)公眾籌集資金的目的是為了用于個(gè)人揮霍,或者用于償還個(gè)人債務(wù)
,或者用于單位或個(gè)人拆東墻補(bǔ)西墻,則定集資詐騙罪的可能性更大一些。
2.從單位的經(jīng)濟(jì)能力和經(jīng)營狀況來看,如果單位有正常業(yè)務(wù),經(jīng)濟(jì)能力較強(qiáng),在向社會(huì)公眾籌集資金時(shí)具有償還能力,則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果單位本身就是皮包公司,或者已經(jīng)資不抵債,沒有正常穩(wěn)定的業(yè)務(wù),則定集資詐騙的可能性更大一些。
3.從造成的后果來看,如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分沒有歸還,造成投資人重大經(jīng)濟(jì)損失,則定集資詐騙罪的可能性更大一些,如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分已經(jīng)歸還,則定集資詐騙罪的余地就非常小,一般應(yīng)定非法吸收公眾存款罪。
4.從案發(fā)后的歸還能力看,如果案發(fā)后行為人具有歸還能力,并且積極籌集資金實(shí)際歸還了全部或者大部分資金,則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發(fā)后行為人沒有歸還能力,而且全部或者大部分資金沒有實(shí)際歸還,則具有定集資詐騙罪的可能性。
集資詐騙罪與一般集資糾紛的區(qū)別主要在于:
(1)目的不同,本罪目的是非法占有集資款,而一般集資糾紛中的集資目的往往是為了生產(chǎn)經(jīng)營,不具有非法占有目的;
(2)方法不同,本罪采用詐騙方法,而一般集資糾紛中的集資一般不采用詐騙方法,只是非法集資行為中行[更多]
集資詐騙罪與詐騙罪有何區(qū)別
《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》指出:集資詐騙罪的認(rèn)定和處理:集資詐騙罪和
欺詐發(fā)行股票、債券罪
、非法吸收公眾存款罪在客觀上均表現(xiàn)為向社會(huì)公眾非法募集資金。區(qū)別的關(guān)鍵在于行為人是否具有非法占有的目的。對于以非法占有為目的而非法集資[更多]
虛報(bào)注冊資本罪
虛報(bào)注冊資本本身就含有欺詐的手段,即騙得虛報(bào)注冊,騙取公司登記,但就其構(gòu)成而言,與詐騙罪不同。這主要體現(xiàn)在下列4
個(gè)方面:
(1)犯罪客體不同。虛報(bào)注冊資本罪侵犯的是公司登記管理制度,
屬于妨害對公司、企業(yè)的管理秩序一類犯罪,而詐騙罪侵犯的是公私[更多]
虛報(bào)注冊資本罪與詐騙罪的界限
1、犯罪的主體不同。前罪的主體屬于特殊主體,即申請公司登記的單位或個(gè)人。而后罪的主體則是一般主體,且不包括單位。
2、主觀方面的內(nèi)容不同。前罪的主觀內(nèi)容是欺騙公司登記機(jī)關(guān),騙取公司登記。后罪則是具有非法占有公司財(cái)物的目的。
3、行為方式不同。前[更多]
涉嫌信用卡詐騙罪
可以。律師對事實(shí)與證據(jù)做全面細(xì)致的審查,認(rèn)為符合條件的,可以決定做無罪辯護(hù)。比如,如能論證控方指控嫌疑人缺乏客觀真實(shí)的惡意透支的事實(shí)依據(jù),不符合
最高人民法院
司法解釋規(guī)定的兩次催收和超期三月的惡意透支要件,則無罪辯護(hù)成立。
涉嫌信用卡詐騙罪能[更多]
非法集資犯罪有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。其中非法吸收公眾存款罪不是以非法占有為目的,不是詐騙,僅是違反國家金融秩序的犯罪。集資詐騙罪是詐騙罪的特別規(guī)定,是以非法占有為目的,詐騙錢財(cái)。
你好。非法集資犯罪主要涉及四個(gè)罪名:擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪,非法吸收公眾存款罪,擅自發(fā)行股票,公司、企業(yè)債券罪,集資詐騙罪等。具體情況可以來電詳詢。
一定程度上,你可以在非專業(yè)的角度理解非法集資罪是詐騙罪的一種特別表現(xiàn)形式。
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