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受害者有借條,金額達到4.5億,人數7000多人,屬于集資詐騙還是非法集資?利息是0.12的利息

首頁 > 債權債務2021-06-14 07:23:03

集資人數達到多少人算非法集資

根據我國國家的相關規定,企業進行相關的經濟活動應當遵循法律法規合法進行,嚴禁出現非法集資的違法行為,否則承當相應的法律責任。那么,集資人數達到多少人算非法集資呢?一般來說,進行非法集資的并沒有嚴格的人數規定,而是在非法集資的金額上有具體規定。
這里沒有人數的規定。根據《追述標準》規定,“數額較大”是指:1:個人集資詐騙,數額在10萬元以上的;2:單位集資詐騙,數額在50萬元以上的;
一、非法集資的人數和金錢范圍
根據《追訴標準》規定有下列情況的應予追述
1:個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的;
2:個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;
3:個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額字10萬元以上的單位非法吸收或者變相非法吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。
二、什么情況屬于非法集資
非法集資并不是一個刑法上的概念,我們通常說的非法集資是一個綜合的概念,包括了集資詐騙在內的許多種行為,是指未經中國人民銀行批準,擅自從事的下列活動:
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經依法批準,以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;
(三)非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;
(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。
在刑法上非法集資涉及到兩個罪名,一個是非法吸收公眾存款罪,一個就是集資詐騙罪。
如果不具有非法將他人財物占為己有的目的,就是非法吸收公眾存款罪,
如果具有詐騙的目的,將他人財產占為己有進行集資,就是集資詐騙罪。
刑法上關于非法集資有兩個條文,
非法吸收公眾存款罪
,這個罪名的處罰較輕,一般行為人主觀惡性較小,沒有惡意占有公眾存款的目的,一般處3年以下有期徒刑或者拘役,而且根據大量法院判決表明,多數情況下都會判處緩刑,但是
犯本罪按照刑法176條規定處罰。
另一個就是集資詐騙罪,是指一非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。
綜上所述,以上就是關于集資人數達到多少人算非法集資的回答,從上文您可以知道非法集資還可以分為個人非法集資和集體非法集資兩種方式,其相應所需要承當的后果也會有所不同。同時在非法集資的具體處罰條例中在法律上具有權威性的,相關執法部門應當嚴格執行。
延伸閱讀:
在我國非法集資就是詐騙嗎
非法集資罪的構成要件包括哪些
非法集資罪立案標準是怎么規定的

我國法律規定非法集資犯罪數額認定是多少

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應當依法追究刑事責任:

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規定的“數額巨大或者有其他嚴重情節”:

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在500萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額,以行為人所吸收的資金全額計算。案發前后已歸還的數額,可以作為量刑情節酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產經營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節顯著輕微的,不作為犯罪處理。

第五條:個人進行集資詐騙,數額在10萬元以上的,應當認定為“數額較大”;數額在30萬元以上的,應當認定為“數額巨大”;數額在100萬元以上的,應當認定為“數額特別巨大”。

單位進行集資詐騙,數額在50萬元以上的,應當認定為“數額較大”;數額在150萬元以上的,應當認定為“數額巨大”;數額在500萬元以上的,應當認定為“數額特別巨大”。

集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算,案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣,或者用于行賄、贈與等費用,不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息,除本金未歸還可予折抵本金以外,應當計入詐騙數額。

依據《刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

擴展資料

案例:非法吸收公眾存款 被告人獲刑五年半并罰金

近日,重慶市墊江縣人民法院審結一起非法吸收公眾存款案件,被告人廖某某以投資品牌女裝生意或者商場搞活動需要短期融資為名,非法吸收公眾存款4855萬余元。

該院審理認為,其行為構成非法吸收公眾存款罪,依法判處其有期徒刑五年六個月,并處罰金人民幣二十萬元,責令其退賠被害人經濟損失1120.34萬元。

經查,2013年至2016年期間,被告人廖某某未經相關部門批準,以投資重慶百貨大樓股份有限公司墊江、長壽、潼南、豐都、四川武勝商場的品牌女裝生意或者重百商場搞活動需要短期融資為名。

以月息3分至5分或者短期高利為誘餌,通過口口相傳的方式向社會不特定對象汪某某、吳某某、陳某某等人非法吸收公眾存款達4855.08萬元,所吸存款用于歸還借款人高額利息、擴展新服裝店虧損和本人消費、揮霍,導致資金短缺,其案發前已支付部分本息,尚有1120.34萬元本金無法償還。

法院審理認為,被告人廖某某違反國家金融管理規定,非法吸收公眾存款4855.08萬元,數額巨大,其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人廖某某到案后如實供述犯罪事實,可從輕處罰。在案發前,被告人廖某某已清償部分債務,可酌定從輕處罰。根據犯罪事實和情節,法院遂依法作出前述判決。

參考資料:文縣公安局網-《刑法》

參考資料:中國法院網-非法吸收公眾存款 被告人獲刑五年半并罰金

參考資料:最高人民法院網-《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

我國法律規定非法集資犯罪數額認定 立案標準:《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》“第二十八條 [非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的;
(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;
(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的;
(四)造成惡劣社會影響的;
(五)其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。

2019年幫考網證券法規-非法集資類犯罪的認定及法律責任

根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,涉嫌下列情形之一的,應予追訴:
1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的;
2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;
3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額50萬元以上的。
刑法第176條規定:“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯前款罪的.對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。”
本罪立案標準的第1項規定,“個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的”,應當立案追究。
所謂非法吸收公眾存款,是指違反國家法律、法規的規定,在社會上以存款的形式公開吸收公眾資金的行為。這里的“公眾存款”,是指存款人是不特定的群體,如果存款人只是少數人或者是特定人,如僅限于單位內部人等,不能認為是公眾存款。

我是非法集資受害人 請問我去經偵科報案金額達到十萬以上可是他們說人數達不到不給立案我能怎么辦?

第一,被集資人面對警方的調查,應積極配合,以防止損失進一步擴大。很多被集資人因尚能獲得利息分紅,或者出于讓集資人繼續經營以返還本利的美好愿望,抵觸偵查機關的行為,影響證據的收集、強制措施的開展,將造成不可預估的損失。
第二,保管好投資過程中的證據,包括借款合同、銀行轉賬憑證等。在案發后,非法集資受害人要及時上交相關證據,一來有助于贓款的追討,二來有利于公檢法部門認定涉案金額,以明確犯罪分子應受的刑罰處罰。
第三,案發后,非法集資參與人應通過正確的渠道,理性地反應自己的訴求。我國相關法律法規明確規定:因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,所形成的債務和風險,不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。
這個其實已經夠上經濟犯罪了,但是這些東西沒有證據,像我們比如說即使掏錢的時候也沒有證據,都是現金交易,所以這個很難處理。
以現有證據去法院起訴,力爭通過民事訴訟解決。
非法集資的人數最少得超過十人以上,如果就是你一個人不屬于非法集資的,你可以把集資的人聯合起來一起去投訴的,這樣才能給你受理
你好,可以合伙找受害人,然后去報案,如果還是不立案,可以找律師介入,律師會要求立案的。
可以保管好投資過程中的證據,包括借款合同、銀行轉賬憑證等。在案發后,非法集資受害人要及時上交相關證據,一來有助于贓款的追討,二來有利于公檢法部門認定涉案金額,以明確犯罪分子應受的刑罰處罰。

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