首先，信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。

我國對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬POS機(jī)刷卡消費(fèi)等不真實(shí)交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營的法律規(guī)定，背離了人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定。

還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風(fēng)險(xiǎn)的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會(huì)的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。

其次，非法提現(xiàn)對(duì)發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔(dān)保的借貸工具，只要持卡人進(jìn)行消費(fèi)，銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險(xiǎn)。

所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費(fèi)用來防范透支風(fēng)險(xiǎn)。可是，信用卡套現(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費(fèi)用，越過了銀行的防范門檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔(dān)保的個(gè)人貸款。而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進(jìn)行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)實(shí)際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機(jī)的信用風(fēng)險(xiǎn)。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。

最后，對(duì)于持卡人個(gè)人而言，信用卡套現(xiàn)行為也給自己帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實(shí)質(zhì)上，持卡人終究是需要還款的，如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會(huì)非常困難，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。

擴(kuò)展資料

信用卡套現(xiàn)行為的分類

一是持卡人的個(gè)人行為，持卡人玩弄“他人消費(fèi)刷自己的卡”的把戲，把別人購物的賬刷進(jìn)自己卡內(nèi)以增加積分的方式，同時(shí)購物者再返還持卡人現(xiàn)金，這樣對(duì)持卡人來說真可謂一舉兩得。因?yàn)樵S多銀行在發(fā)行信用卡的同時(shí)都推出了增值服務(wù)，開展消費(fèi)積分換禮品等活動(dòng)，以刺激民眾辦卡和消費(fèi)的熱情。

二是持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過付給商家手續(xù)費(fèi)來獲取套現(xiàn)。一般是利用商家的POS機(jī)進(jìn)行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款公司”、“中介公司”則當(dāng)場(chǎng)付現(xiàn)(付給持卡人現(xiàn)金)，持卡人付給商家的手續(xù)費(fèi)又低于銀行。

三是持卡人利用一些網(wǎng)站或公司的服務(wù)而取得套現(xiàn)，如，借助“支付寶”或中國移動(dòng)的“網(wǎng)上購買充值卡”的服務(wù)進(jìn)行套現(xiàn)。

四是小額免手續(xù)費(fèi)套現(xiàn)，方法是在某些商場(chǎng)或其他可以刷卡消費(fèi)的地方，持卡人結(jié)賬時(shí)使用現(xiàn)金付清，而收銀員會(huì)先收現(xiàn)金待客人走后用自己的信用卡刷出對(duì)應(yīng)的消費(fèi)，從而達(dá)到小額套現(xiàn)的目的。

參考資料：百度百科-信用卡套現(xiàn)

參考資料：百度百科-套現(xiàn)

用信用卡進(jìn)貨屬于違規(guī)嗎？

不算違法，但受限制。

因?yàn)槟愕男庞每ㄊ莻€(gè)人卡，那么消費(fèi)用途上如果不符合個(gè)人消費(fèi)用途，長期大額消費(fèi)用于采購、進(jìn)貨等企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)，那么銀行是可以監(jiān)控到的。銀行會(huì)考慮到資金風(fēng)險(xiǎn)性而將你的信用卡凍結(jié)。

只要你是正常的消費(fèi)，包括進(jìn)貨刷卡刷POS機(jī)器都不屬于違規(guī)。所謂的套現(xiàn)是指利用不同市場(chǎng)中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價(jià)格之間的細(xì)微差別獲利。 比如說，你可能在某地不能無故提出大額現(xiàn)金，就將款項(xiàng)先轉(zhuǎn)入其它戶頭，再提出現(xiàn)金；或就是變現(xiàn)；或用信用卡 ，這就是套現(xiàn)。 套現(xiàn)后保證本金和一定，就是套現(xiàn)保值，他是套現(xiàn)的比較完美的結(jié)果， 為達(dá)到套現(xiàn)保值的目標(biāo)，最好的辦法就是有選擇的選擇套現(xiàn)產(chǎn)品。比如部分股票、黃金、期貨甚至基金等等，都可以作為套現(xiàn)對(duì)象，達(dá)到保值目標(biāo)。

所以，只要你按時(shí)還款，不逾期，是不會(huì)對(duì)您在人民銀行的個(gè)人誠信系統(tǒng)產(chǎn)生影響的！

信用卡進(jìn)貨消費(fèi)是否違法要視情況而定，如果你使用信用卡進(jìn)貨時(shí)，涉及到了套現(xiàn)，那是肯定違法的，如果是正常使用，長期大額消費(fèi)用于采購、進(jìn)貨等，銀行會(huì)查看到你的，雖然不構(gòu)成違法，但可能會(huì)影響到你使用信用卡，弄不好會(huì)給你降額、凍結(jié)處理。

《刑法》第一百九十六條規(guī)定，有下列情形之一，進(jìn)行信用卡活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上或者，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

做生意用信用卡進(jìn)貨違法嗎?

有很多老板因?yàn)槭切”窘?jīng)營，流動(dòng)資金不足，到銀行貸款又沒有抵押導(dǎo)致被拒，于是有些老板開始使用信用卡進(jìn)行進(jìn)貨消費(fèi)，那么，使用信用卡進(jìn)貨消費(fèi)違法嗎？

信用卡進(jìn)貨消費(fèi)是不算違法的，但是很容易受到銀行風(fēng)控系統(tǒng)的監(jiān)控從而被限制。

在銀行的風(fēng)控系統(tǒng)中，持卡人一次性刷掉信用卡額度的85%以上就有可能被視為大額消費(fèi)，大額消費(fèi)有可能會(huì)涉及到套現(xiàn)。而套現(xiàn)是屬于違法行為，是銀行所不允許的。

如果持卡人長期大額消費(fèi)用于采購、進(jìn)貨等企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)，銀行會(huì)考慮資金的風(fēng)險(xiǎn)性從而將持卡人的信用卡凍結(jié)。

值得一提的是，在使用信用卡刷卡消費(fèi)時(shí)，不要總在一臺(tái)POS機(jī)購買同一種商品，并總是刷取一樣的整數(shù)金額，這樣很容易會(huì)被銀行誤認(rèn)為是套現(xiàn)行為。

信用卡進(jìn)貨消費(fèi)違法嗎

信用卡進(jìn)貨消費(fèi)違不違法要看具體情況，如果持卡人每次都在指定商家進(jìn)貨，并將信用卡額度一次刷空，這就涉及到了信用卡套現(xiàn)，這是違法行為。如果用戶在多家商店進(jìn)貨，是正常的采購消費(fèi)，雖然銀行會(huì)檢測(cè)異常，但是不能構(gòu)成違法行為。

信用卡在同一時(shí)間、同一商家刷取指定額度交易貨物，交易過程中雖然沒有現(xiàn)金提取，但是這是變相的套現(xiàn)的行為。將交易過程拆解開來就是，持卡人使用信用卡套現(xiàn)后，用現(xiàn)金購買貨物，完成交易，這種交易行為是違法的。如果用戶沒有在同一時(shí)間、單一商家進(jìn)貨，這并不涉及到套現(xiàn)。例如：持卡人的信用卡中有10000元額度，在A商家進(jìn)貨1000元的酸奶，在B商家進(jìn)貨1000元的飲料，在C商家進(jìn)貨8000元的酒水，這屬于正常的交易消費(fèi)，不能算是套現(xiàn)。

雖然持卡人長期分散時(shí)間、商家進(jìn)貨不是違法行為，但是會(huì)影響用戶使用信用卡。信用卡的手續(xù)費(fèi)是按筆收取的，當(dāng)用戶將當(dāng)月額度幾次就花完了，銀行就有點(diǎn)不高興了，不高興的后果就有可能給持卡人的信用卡降額，或者是凍結(jié)信用卡。