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參與集資倒房或涉嫌詐騙罪!(集資詐騙罪)

首頁 > 債權債務2024-01-31 02:51:25

參與非法集資要承擔什么后果

涉嫌集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪,依法應追究其刑事責任。

根據《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

擴展資料:

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

同時具備下列四個條件的,除刑法另有規定的以外,應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第二條實施下列行為之一,符合本解釋第一條第一款規定的條件的,應當依照刑法第一百七十六條的規定,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(一)不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財的方式非法吸收資金的;

(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

參考資料來源:中國人大網-中華人民共和國刑法

參考資料來源:百度百科-關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋

什么叫“集資詐騙”?

騙局 投入1萬元 一周內最高獲利5000元
2016年11月,郭某在鄭東新區租下了一間寫字樓,并以開設“互助盤”的名義招攬客戶。對于客戶來說,單筆投資的數額不算巨大,一次性只需投入幾萬元,但利潤十分誘人。鄭東分局經偵大隊三中隊指導員馬濤介紹,郭某向客戶保證“投入1萬元不出一周就能獲利3000元到5000元”,并稱大家是相互幫助,“誰參與的晚誰倒霉”。
為了取得信任,郭某稱自己有大公司的背景,項目遍布全國,并定期組織客戶們上課。一些客戶投資“互助盤”后,還會主動推薦身邊人加入,并從中抽取一定額度的提成費用。
數據 全國6000多人被卷入騙局
好景不長,2017年12月,郭某的公司資金鏈斷裂,一些受害人長時間沒有收到郭某的兌付款,到鄭東分局報案。經過偵查,民警落實到有寧夏、江蘇等地6000多人為郭某的公司注入了資金,總涉案金額達1.7億多元。
5月24日,民警在豫鄂省界收費站將郭某成功抓獲,除了上述案件的犯罪事實,其還牽涉另外2起經濟類案件。目前,郭某因涉嫌集資詐騙罪被檢方移送起訴。
馬濤說,郭某并不懂金融方面的知識,小學文化的他起初來鄭州打工,在一家投資擔保公司接觸到了關于“互助盤”的詐騙手法。
提醒 投資時不可抱有僥幸心理 盲目投資
民警提醒廣大市民,集資詐騙是以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的行為,達到騙取集資款的目的。其詐騙方法是指行為人采取虛構集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段。
鄭東新區打擊和處置非法集資辦公室、鄭東分局經偵部門聯合提醒廣大市民,所謂的“互助盤”聲稱能互相幫助,但不產生實際利潤,隨著資金的不斷積累,犯罪嫌疑人就會撤盤,造成投資者巨額損失。如果無法判斷是否為集資詐騙,可向有關部門咨詢后再做決定,切不可抱有僥幸心理,盲目投資。

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