在我國股權質押融資如何辦理
法律分析:1、銀行收到借款人的股票質押貸款申請后,對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性,以及用做質物的股票的基本情況進行調查核實,并及時對借款人給予答復;
2、銀行對借款人信貸風險和財務承受能力進行審核分析,根據統一授信管理辦法,核定借款人的借款限額;
3、銀行對借款人的借款申請審核同意后,根據有關法規與借款人簽定質押貸款合同;
4、銀行與借款人簽定質押貸款合同后,雙方同時在證券登記機構辦理出質登記。證券登記機構應向銀行出具股票質押登記書面證明;
5、銀行在發放股票質押貸款前,應在證券交易所開設股票質押貸款業務特別席位,專門保管和處分作為質物的股票;
6、借款人按貸款合同的規定償還貸款本息。
法律依據:《中華人民共和國民法典》 第四百四十條 債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質:
(一)匯票、本票、支票;
(二)債券、存款單;
(三)倉單、提單;
(四)可以轉讓的基金份額、股權;
(五)可以轉讓的注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權;
(六)現有的以及將有的應收賬款;
(七)法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利。
股權質押融資程序
股權質押(Pledge of Stock Rights)又稱股權質權,是指出質人以其所擁有的股權作為質押標的物而設立的質押。 按照世界上大多數國家有關擔保的法律制度的規定,質押以其標的物為標準,可分為動產質押和權利質押。股權質押就屬于權利質押的一種。因設立股權質押而使債權人取得對質押股權的擔保物權,為股權質押。 股權質押融資的程序: (1)股權出質的企業召開董事會或者股東會并作出股權質押決議。 (2)股權質押貸款的借款人向貸款人申請質押貸款需提供下列資料: 股權質押貸款申請書。 質押貸款的借款人上一季度末的財務報表(資產負債表、損益表等)。 股權出質公司上一個會計年度的資產評估報告。 股權出質公司同意質押貸款證明。股份公司股權出質的,需提交董事會或者股東會同意質押的決議。有限責任公司股權出質的,需出具股權出質記載于股東名冊的復印件。 貸款人要求提供的其他材料。 (3)股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。 (4)出質人和貸款人雙方應以書面形式訂立股權質押合同;股權質押合同可以單獨訂立,也可以是貸款合同中的擔保條款。 (5)股權質押合同簽訂之日起15日內,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商管理機關登記辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由工商管理機關登記保管。股權出質登記事項包括:出質人和質權人的姓名或名稱;出質股權所在公司的名稱;出質股權的數額。 (6)企業應向工商管理機關申請股權出質設立登記,應當提交下列材料: 申請人簽字或者蓋章的《股權出質設立登記申請書》。 記載有出質人姓名(名稱)及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件或者出質人持有的股份公司股票復印件(均需加蓋公司印章)。 質權合同。 出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件(出質人、質權人屬于自然人的由本人簽名,屬于法人的加蓋法人印章,下同)。 國家工商行政管理總局要求提交的其他材料。 指定代表或者共同委托代理人辦理的,還應當提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。申請人應當對申請材料的真實性、質權合同的合法性和有效性、出質股權權能的完整性承擔法律責任。 (7)貸款人根據貸款合同和《股權質押登記證明書》辦理貸款。 (8)股權質押貸款的預期年化利率、期限根據中國人民銀行的有關規定確定。
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