1、刑法中沒有高利貸罪的，如果進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸的，違法所得數(shù)額在十萬元以上的或者兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的，就構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

2、《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條 【高利轉(zhuǎn)貸罪】以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

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單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

3、《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》

第二十六條 [高利轉(zhuǎn)貸案(刑法第一百七十五條)]以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的;

(二)雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

高利轉(zhuǎn)貸罪的 構(gòu)成條件如下： 1、客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。 2、客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。 3、主體為經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、 個(gè)體工商戶 或具有完全 民事行為能力 的自然人。 4、本罪在主觀上只能由故意。根據(jù)《刑法》第一百七十五條規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處 三年以下有期徒刑 或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他 直接責(zé)任人 員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

《刑法》第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

為維持金融市場(chǎng)秩序，1997年《刑法》首次規(guī)定高利轉(zhuǎn)貸罪，原條款保留至今，未作修改。

（一）1997年《刑法》設(shè)立高利轉(zhuǎn)貸罪

1979年《刑法》第175條規(guī)定：“以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。”

行為人通過擔(dān)保、信用獲得銀行貸款后，再以高于金融機(jī)構(gòu)同期貸款利率借貸給他人或單位，違法所得數(shù)額較大的，構(gòu)成本罪。

（一）行為主體

本罪主體為特殊主體即借款人，包括具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人、經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企事業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶。

（二）行為對(duì)象

高利轉(zhuǎn)貸罪的行為對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的信貸資金。

（三）行為內(nèi)容

高利轉(zhuǎn)貸罪的行為內(nèi)容是套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，高利轉(zhuǎn)貸他人，且違法所得數(shù)額較大。其中，“金融機(jī)構(gòu)”包括銀行及其他金融機(jī)構(gòu)，“信貸資金”是指金融機(jī)構(gòu)以信用方式積累和分配的貨幣資金，本罪的信貸資金包括擔(dān)保貸款資金與信用貸款資金。“高利轉(zhuǎn)貸”是指從金融機(jī)構(gòu)套取信貸資金后，再以更高的利率借貸給他人（包括其他單位），其中“高利”是指高于金融機(jī)構(gòu)同期貸款利率。

（四）責(zé)任要素

除故意外，還要求具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。凡是以用于借貸謀取非法收入為目的而取得金融機(jī)構(gòu)貸款的，均屬于套取金融機(jī)構(gòu)貸款。若行為人以非法占有目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金的，應(yīng)以貸款詐騙罪論處。

（一）區(qū)分貸款目的

行為人出于正當(dāng)目的取得金融機(jī)構(gòu)信貸資金，然后產(chǎn)生將信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人的意圖進(jìn)而實(shí)施這種行為的，不應(yīng)以高利轉(zhuǎn)貸罪論處。

（二）貸款與自有流動(dòng)資金

單位套取銀行貸款后又將資金高利借貸給其他人的，如果借貸給他人的資金并未超過其貸款前的自有流動(dòng)資金，不應(yīng)認(rèn)定為高利轉(zhuǎn)貸罪。如果高利借貸給他人的資金有一部分超出了貸款前的自有流動(dòng)資金，即只是將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸他人的，只能就該部分認(rèn)定為高利轉(zhuǎn)貸罪。

行為人以轉(zhuǎn)貸牟利目的套取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金，高利借貸給名義上有合資合作關(guān)系但實(shí)際上并不參與經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，違法所得數(shù)額較大的，也應(yīng)認(rèn)定為高利轉(zhuǎn)貸罪。

（三）本罪與貸款詐騙罪

貸款詐騙罪，是指行為人在非法占有銀行信貸資金的目的驅(qū)使下，采取欺騙手段，使銀行陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并基于該錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)將數(shù)額較大的信貸資金發(fā)放給行為人使用的行為。

區(qū)分本罪與貸款詐騙罪，具體可從以下方面分析：行為內(nèi)容不同。高利轉(zhuǎn)貸罪包括兩個(gè)行為，一是套取，二是高利轉(zhuǎn)貸，而貸款詐騙罪只要求以某種手段騙取金融機(jī)構(gòu)；行為主體不同，自然人和單位均可成為高利轉(zhuǎn)貸罪的實(shí)施主體，貸款詐騙罪只能由自然人構(gòu)成，單位不能成為實(shí)施主體，實(shí)踐中以單位名義實(shí)施的貸款詐騙罪普遍是將其納入合同詐騙罪的規(guī)制范圍；犯罪目的不同，高利轉(zhuǎn)貸罪的目的的是通過套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金進(jìn)而轉(zhuǎn)貸牟利，但在貸款詐騙罪當(dāng)中，行為人目的只是單純的非法占有金融機(jī)構(gòu)信貸資金。本罪的行為人主觀上對(duì)于套取的信貸資金具有還款的意圖，行為人只是要不法使用信貸資金而非不法占有，但是貸款詐騙罪中行為人一開始就只有非法占有而不具有還款意圖。

（四）本罪與騙取貸款罪

騙取貸款罪，是指行為人通過提供虛假的經(jīng)濟(jì)證明手段獲取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的信貸資金，使金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生嚴(yán)重?fù)p失結(jié)果或者其他非常嚴(yán)重情節(jié)的行為。

區(qū)分本罪與騙取貸款罪，具體可從以下方面分析：侵犯法益不同，本罪主要保護(hù)的是國(guó)家的的利率制度和信貸資金專款專用制度。騙取貸款罪保護(hù)的重點(diǎn)是信貸資金的使用權(quán)，即貸款專用制度；行為內(nèi)容不同，本罪行為人一般采取先套取后高利轉(zhuǎn)貸的方式實(shí)施犯罪行為，高利轉(zhuǎn)貸的具體方式比較多樣，而騙取貸款罪主要是欺騙具體方式比較多樣，且騙取貸款罪還要求行為人的行為造成了重大損失或者其它嚴(yán)重情節(jié)。